突然存30万银行会查吗 进来看看就明白了

【导语】在日常生活中，我们有了一定闲钱，为了安全起见都会存进银行，这样不仅保障还可以获取一定的收益，是一种非常不错的理财方式。但如果突然存30万进银行会查吗？关于这个问题，下面一起去了解一下。

突然存款30万元，会对进出银行卡的金额数据进行合理性的背景调查，主要是：是否有洗钱的嫌疑，在没有确凿的证据前，是不会冻结账户的。

2016年年底，中国人民银行发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，决定从2017年7月1日起实施！主要是为针对洗钱而进行汇款管制。

具体规定：

1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

银行账户出现哪些情况会被监控：

1、长时间未使用的账户：相信大家现都有这样的情况，如果自己手里有一笔闲钱，根本用不到，放着也是放着，还不如存到银行里生利息呢！钱存进去之后你可能就会很长时间都不动那一笔钱，但是有一天这个账户突然有了“行动”，银行就会对你开始关注，观察你的整个操作流程。这是为什么呢？

2、账户出现频繁交易现象：不得不说，银行对于频繁交易的“关注度”可以说是越来越高了。但是这种关注也是很正常的，我们有的时候出去逛街的时候，可能会买比较多的东西，这时候银行也会发来验证，了解你的消费情况，浪费不少的时间，还有各种各样的问题，听上去就像是自己“被审问了”，这种情况让人感觉有点无语。频繁交易同样也是触发了银行的反洗钱系统，有的人可能在一天之内会有上百条消费记录，遇到这种情况银行肯定会关注你的。像赌博，洗钱这种事情，经常会有多次的转入转出记录，这就会被系统所记录到。

3、经常性的大额交易：这是很多生意人都会遇到的情况，有的时候一旦生意就是几十万，甚至上百万，如此大的资金移动，银行肯定会进行监控。可能一些大老板们觉得这是非常正常的事情，但是对于银行的检测系统来说不是这样的，如果疏忽不管的话，很可能会出现额度极大的资金诈骗，或者是出现洗钱的问题。因为在进行大额资金交易的时候，银行首先会做的，就是确认交易方的身份，并且监控整个交易渠道，和资金的走向。

温馨提示：账户突然存30万，银行是会认为大额可疑交易的，采取进行监控管理，因为现在诈骗作案手法不断更新，为了安全起见，用户只要配合银行工作就可以了，这只是为了你的资金安全保障。