近日，浦发银行武汉青山支行收到系统内某餐馆交易异常的预警信息。8天前，这家餐馆刚刚开户，但其资金流水明显与实际经营情况不符，这一异常情况立即引起了支行负责人的警觉。
随后，网点相关负责人与餐馆老板取得联系，请对方协助提供相关证明材料。经过数小时沟通，餐馆老板依然含糊其词，无法提供相关材料。为避免食客资金受损，该支行对餐馆网银转账限额进行调整，并请法人至网点现场沟通。
餐馆老板称，近期餐馆资金紧张，老乡向他介绍了某信息咨询公司的中介人员，可提供低息贷款。不过，中介人员以贷款需要公司流水证明为由，让他将公司的网银U盾及密码信息一起快递过去，会有专人帮他“包装”资金流水。
在得知银行打来回访电话时，中介人员还让餐馆老板以“会计在正常操作，过几天给你 们资料”为由，欺骗银行员工。直到银行约餐馆老板见面沟通了解情况，餐馆老板才意识到问题的严重性，当他再次联系中介人员时，才发现对方已经将他微信拉黑，手机号码也再无法拨通。
听到“低息贷款”“邮寄网银”“告知密码”等这些敏感词汇时，青山支行运营负责人凭借多年工作经验，当即判断该客户正遭遇典型的以“低息贷款”为由的诈骗，并可能涉及涉案流水转移导致帮信罪的风险。这其间，网点不断向客户普及诈骗分子的惯用诈骗手段，并及时开展反诈知识宣传，告诫客户不要随意出借账户及密码，并告知客户须立即向公安部门进行报案。
后经警方核实，该账户已被中介人员用于转移电信诈骗资金，涉及40余万元，因银行及时发现并进行劝阻，拦截资金2万元，避免了账户持续被用于电诈资金转移等违法犯罪活动。
近年来，公安部大力打击涉电信网络诈骗违法犯罪活动，维护人民群众生命财产安全，打击犯罪分子嚣张气焰。浦发银行武汉分行也在持续积极履行金融治理责任，加强警银联动，开展账户监测及普法宣传活动，切实守护客户资金安全。浦发银行武汉分行在此提示广大客户，办理贷款可到银行或通过正规渠道进行咨询办理，切勿轻易相信第三方中介公司，切勿出租、出借、出让银行账户，避免遭遇电信诈骗和参与违法犯罪活动。
（来源：长江日报）
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