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“普通借记卡一张50元,开通网银的200元”,看到这样的广告,手里有闲置借记卡的市民可千万不要动心。虽然收卡广告中声称的用途五花八门,且都声称不会从事非法活动,但市民对其真正用途无从得知,因而很可能引祸上身。
开通网银最高卖200元
近来,有关“收购银行卡”的广告在许多网站频频出现。记者输入“收购银行卡”进行搜索,数十条这类广告就一起涌到眼前。
从这些广告看,一张借记卡的收购价格大多标价50元,个别价格低的每张标价30元,而如果是开通了网上银行的借记卡,则一般标价为100元,有的还标价在200元以上。
不同广告对于收购的银行卡也提出了不同要求。比如有的广告要求银行卡没有在淘宝网上注册过,且要与身份证复印件的信息相同;有的要求是自己闲置不用的卡,最好是已经开通网上银行的卡;有的声称不论银行卡的开户地是哪里都可以,但必须是全新的,要知道名字和密码,要能到提款机上汇款、取款;有的广告则表示银行卡最好能“成套”,也就是用一个身份证在多家银行申请的多张借记卡。
四大银行因为网点众多,取款、汇款都很方便,其银行卡也最为抢手。有的收卡广告就专门指定收购这四家银行的借记卡。
收卡为炒股、刷信誉?
一张闲置不用的银行卡能卖这么多钱,这些发布广告的人收购银行卡要干什么用呢?
记者以卖卡人身份与一位银行卡买家在网上交谈。记者称自己手中有好几家银行的借记卡,都是以前办的,从未用过,买家当即表示都要。但其随后又询问银行卡的开户地,并称只要在北京开户的。记者称不久就要到北京去玩,可以顺便多办几张卡时,买家“指示”记者先办3张,并指定了三家银行,同时要求开卡时一并开通网上银行,要有网银口令卡,还要提供一个身份证复印件。记者询问为什么还要身份证复印件时,买家称要虚开股票账户,并表示“这样做是为了隐藏公司资金,合理避税”。买家要求记者先交卡,然后才付钱,记者再给出密码,如果不相信,使用支付宝交易也可以。但当记者询问买家收卡是要自己用,还是会再卖给别人,买家就避而不答了。
在收卡广告中,不同买家给出的收卡理由更是五花八门。比如有的广告称是“公司业务需要”;有的说是“在淘宝网上开网店需要刷高信誉度”;有的称收购卡是用来申请广告联盟,只是用来收钱,因为广告联盟一个人只能申请一次,而其需要申请很多个账户。
还有一则广告同时发布了买卖两方面的信息。该广告先声称长期出售各大银行全新银行卡,具有网银功能,可以随意转账,可以满足因为生意、业务等需要接受对方汇钱、转账、消费、送礼,但又不想使用自己的真实身份证去银行开卡的需求;可以根据客户要求订卡,包括客户指定姓名和身份证号的银行卡;所有卖的卡全部都可以提供身份证;当天订货,全国各地都可在第二天收到货;可以开套卡,数量不限。该广告同时注明“收购银行卡,有多少要多少”。
据报道,有收卡人透露,其从持卡人手中收购一张银行卡只要几十元,而再卖出时,一张卡就能卖到300元左右。其利润之丰厚可以想象。
卖卡等于出售个人信息
因为标价颇高,一些手中有闲置借记卡的持卡人就被“收购银行卡”的广告引起了兴趣。在一个论坛里,记者发现在一个标题为“收购银行卡”的帖子后面,不少网友跟帖表示对自己以前将闲置银行卡销户、剪掉的做法非常后悔。“早知道还能卖钱,我干嘛要把那些卡剪掉啊!”一位网友这样说。
但如果市民真的把银行卡出售,就可能为自己引来很多麻烦。虽然银行卡买家都声称自己不会用收来的卡从事非法活动,但其收卡的理由并不能站住脚,比如要提高网店信誉度,请亲友来帮忙就可以;许多知名广告联盟都允许一个银行账户申请多个广告位账户。而银行对于个人开立借记卡的张数也并没有限制,因而如果真的是从事合法交易,收卡人只要自己去银行开卡就可以了,没有必要高价收卡。
收卡人收购银行卡的真正用途很可能是逃税、行贿、受贿、洗钱、诈骗等非法行径。
据了解,《反洗钱法》中规定,金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在为客户办理汇款、现钞兑换、票据兑付等很多业务时,都会要求客户出示身份证。客户由他人代理办理业务的,金融机构会同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记。因而不法分子使用收购来的银行卡办理业务,很容易被查出。而市民出售自己的借记卡就像出售了自己的个人信息和信誉,很可能给自己引来不必要的麻烦。
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