近年来，浙江鹿城农商银行聚焦城区行痛点和短板，全面实施“三优三化”策略，推动财富管理转型升级，积极探索城区行财富业务特色道路，助力建设共富省域样板。2023年实现AUM50万元以上客户新增792户，“领鹿”财富品牌初显成效。

　　发挥样板行先发优势，推进运营体系化。推进管理模式体系化，作为温州农信财富管理样板行，出台财富管理三年发展规划，专设财富管理中心，构建涵盖产品、权益、活动、管理、制度、考核等六大管理职能，有序推进财富业管理。推进品牌建设体系化，创新“领鹿”财富品牌，赋予品牌核心价值，通过自主研发和积极引入，形成“存款+理财+保险+基金+贵金属”的全品类、广覆盖、多合作产品体系。推进网点建设体系化，坚持先试先行、成熟推广的原则，以建设样板行起步，形成旗舰版和基础版财富基地创建考核标准和视觉标准，稳步推进财富网点建设改造。

　　发挥差异化服务优势，推进服务标准化。推进客群分类标准化，以客户所处生命周期为划分标准，构建老年、中年、青年、幼年四大客群服务体系，配套时间银行序时推进、分层服务。推进专属服务标准化，针对四大客群，围绕升学、结婚、买房、创业、生活、养老等实际需求，打造名师学堂、财商基地、财富俱乐部、5060俱乐部等专属区域，做实做优专属服务。推进增值服务标准化。构建金融和非金融两大增值服务体系，设置产品、服务、通道、医疗、优惠、关怀、礼遇、沙龙等八大版块星级增值服务，牢牢锁定主力客户。

　　发挥城区行人力优势，推进队伍专业化。推进人员配备专业化，选拔历史业绩优、专业能力和财富理念强的理财经理进入财富经理序列，配套财富经理岗位工作标准，实现专职专岗。当前，鹿城农商银行理财经理72人，AFP持证44人，CFP持证3人，理财经理管户存款150.51亿元，较年初新增10.22亿元，人均提升1418万元。推进培育流程专业化，开展“财富计划”“领鹿财富”系列培训工程，按照“基础知识类—复杂类产品—私行综合能力”三阶段提升原则，通过“学+练”模式，全方位加强资产配置理论和实践能力。当前，累计培训人数达660余人次。推进绩效导向专业化，优化考核激励机制，引入日均AUM规模、财富客户数、非息收入、关联度等考核指标，通过机制建设和过程管理，引导从依赖高息到服务获客，从“推销员”向“财富管家”“家庭财务医生”转变。

　　（编辑：苗爽；责任编辑：谷佩阳；栏目负责人：施融）