银行流水智能审核与分析系统_致宇信息技术-AI应用

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银行流水智能审核与分析系统

申请试用

银行流水智能审核与分析系统是面向银行信贷、资金监管、企业尽调、IPO审核等业务场景下打造的智能化银行流水识别分析的产品。采用人工智能OCR+NLP技术将各种银行流水影像文件批量转换成结构化、标准化数据，再通过多维度分析来进行流水清洗、完整性检查、真实性核验、关联交易挖掘、异常风险捕捉和企业经营活动分析，全面展示被尽调机构的经营活动和投融资活动的特点。

全渠道流水识别、多维度审核功能

多维度数据审核分析

通过对资金流水及相关凭证交叉核验，捕捉异常交易、校验数据完整性真实性，挖掘潜在关联交易

企业经营分析

清洗⼲扰数据，多维度分析流⽔数据，快速查看企业真实流动资⾦情况、收⽀情况、投融资情况等

图像识别

支持国内绝大部分银行流水单识别，通过OCR+NLP技术将流水文件转换为标准模板的结构化数据

银行流水智能审核与分析系统操作流程

扫描件、图片流水，通过 OCR 技术识别将流水数据转化为可编辑、可统计的数据

支持国内绝大部分银行流水单识别，通过OCR+NLP技术将流水文件转换为标准模板的结构化数据

图像识别功能

真实性分析

支持通过余额连续性校验、结息检验、摘要缺失率、对方户名缺失率、benford校验等方式检查流水是否造假

完整性分析

支持从流水数据中发现缺失的记录和未提供流水的其他银行账户

关联方分析

系统可自动整理关联方流水，辅助审查人员查看关联方交易是否存在异常、是否需要过滤

异常分析

挖掘过账流⽔、⻛险交易及对公节假⽇打款，辅助尽调⼈员鉴别问题对⼿⽅及可疑交易

多维度数据审核分析

真实性分析

支持通过余额连续性校验、结息检验、摘要缺失率、对方户名缺失率、benford校验等方式检查流水是否造假

完整性分析

支持从流水数据中发现缺失的记录和未提供流水的其他银行账户

关联方分析

系统可自动整理关联方流水，辅助审查人员查看关联方交易是否存在异常、是否需要过滤

异常分析

挖掘过账流⽔、⻛险交易及对公节假⽇打款，辅助尽调⼈员鉴别问题对⼿⽅及可疑交易

多维度数据审核分析

真实性分析

支持通过余额连续性校验、结息检验、摘要缺失率、对方户名缺失率、benford校验等方式检查流水是否造假

完整性分析

支持从流水数据中发现缺失的记录和未提供流水的其他银行账户

关联方分析

系统可自动整理关联方流水，辅助审查人员查看关联方交易是否存在异常、是否需要过滤

异常分析

挖掘过账流⽔、⻛险交易及对公节假⽇打款，辅助尽调⼈员鉴别问题对⼿⽅及可疑交易

多维度数据审核分析

理财/贷款分析

支持分析被尽调方理财和贷款情况

自动分类

系统⽀持⾃动对流⽔进⾏类⽬匹配，清晰展示收⽀构成及指标性收⽀情况

经营分析

系统支持从企业活期余额、收支盈亏、收支构成、交易频率、指标性支出等角度分析企业运营情况、偿债能力等

上下游分析

系统支持统计企业核心收入/支出方，辅助尽调人员判断尽调企业的客户、供应商及回款时间等。

企业经营分析

经营分析-收支盈亏

经营分析-资金总览

上下游分析

理财/贷款分析

支持分析被尽调方理财和贷款情况

自动分类

系统⽀持⾃动对流⽔进⾏类⽬匹配，清晰展示收⽀构成及指标性收⽀情况

经营分析

系统支持从企业活期余额、收支盈亏、收支构成、交易频率、指标性支出等角度分析企业运营情况、偿债能力等

上下游分析

系统支持统计企业核心收入/支出方，辅助尽调人员判断尽调企业的客户、供应商及回款时间等。

企业经营分析

经营分析
理财/贷款分析
自动分类
上下游分析

产品优势

⾃主研发的AI识别引擎及应⽤平台，持续进⾏技术研究和产品创新

自主研发

成熟的开发应用平台，提供开箱即用的场景化服务

平台成熟

多年专注于金融行业客户服务经验，提供专业的顾问实施服务，积累了良好的客户口碑

行业深耕

基于深度学习算法的文字识别、图像处理、NLP技术应用，提升速度和减少差错

高精准度

各种场景的结构化数据统一管理，简化对接的方式和应用部署的门槛

统一管理

应用场景

银行信贷
商业银行在为申请贷款的企业、个人办理信贷业务时，需通过银行流水判断申请人的消费、经营及风险...

银行信贷
商业银行在为申请贷款的企业、个人办理信贷业务时，需通过银行流水判断申请人的消费、经营及风险情况，辅助判断其还款能力
融资租赁
承租人办理融资租赁业务时，融资租赁或金融租赁公司需查看承租人的经营情况，分析其未来的还款能...

融资租赁
承租人办理融资租赁业务时，融资租赁或金融租赁公司需查看承租人的经营情况，分析其未来的还款能力
商业保理
债权人将其向债务人销售商品，提供服务，出租资产等产生的应收账款债权转让给商业银行或商业保理...

商业保理
债权人将其向债务人销售商品，提供服务，出租资产等产生的应收账款债权转让给商业银行或商业保理公司等保理商，由保理商向债权人提供融资，应收账款催收，应收账款管理，坏账担保等商事行为时，保理商需从银行流水等材料分析债务人的经营情况
审计咨询
会计师事务所或税务师事务所等审计咨询公司在对被审计单位进行财务审计时需通过银行流水审查企业...

审计咨询
会计师事务所或税务师事务所等审计咨询公司在对被审计单位进行财务审计时需通过银行流水审查企业的各项经营数据是否真实、公正，审查账目报表是否一致、审计检查银行流水月结余等
IPO审查
证监部门要求发行人和中介机构高度重视资金流水核查。审查IPO公司及子公司开立的所有银行账户...

IPO审查
证监部门要求发行人和中介机构高度重视资金流水核查。审查IPO公司及子公司开立的所有银行账户（含已注销或余额为零账户）、海外账户，从账户流水中审察企业的规范性、真实性及盈利能力，从而选择优质企业上市，保障投资者权益