反电诈进行时|湖南警方破获买卖对公账户、银行卡犯罪团伙

三湘都市报 2020-06-08 19:21:12

三湘都市报·新湖南客户端6月8日讯（记者王智芳通讯员曾鸣）一张资料齐全的银行卡值多少钱？一张公司营业证执照又值多少钱？如果有人告诉你，办理一张银行卡然后卖给他可以拿到500元，可千万不要上当！

郴州市公安局苏仙分局刑侦大队破获一个买卖对公账户和银行卡的犯罪团伙，揭秘一张银行卡背后的故事。今日，警方通报了案情。

银行卡背后的“发财路”

今年3月，郴州市公安局根针对集中代办、组织开办和买卖银行账户等黑灰产业链进行深挖彻查，发现“郴州某电子商务有限公司”涉嫌买卖国家机关公文证件。

苏仙分局侦查发现，该公司为空壳公司无实际经营，且该公司账户资金存在异常，涉嫌电信诈骗。公司法人林某山将公司的工商营业执照和对应对公银行账户等以两千元的价格卖给了一个叫马某明的男子。顺着线索，警方发现一条开卡、收购、出售、使用他人银行卡的“灰色产业链”。

2017年，马某明和女友黄某丹得知可以通过售卖个人银行卡赚钱，将个人银行卡以500元每张的价格卖给长沙一名叫徐某均的男子。钱到手快又易操作，马某明联系了身边的朋友都来办理银行卡并卖卡获利，他则从中赚取差价获利。

2018年徐某均告诉马某明，还有一种更赚钱的方法，那就是去注册公司，买卖公司的营业执照和对公账户。随后，马某明、黄某丹和刘某平合作注册公司，由刘某平来垫付注册公司的相关费用。马某明更是发动身边朋友注册公司，到银行办理好对公银行账户，他和刘某平则负责联系上线卖家，分别将办理好的公司营业执照和对公账户等以5000元、5500元每套的价格卖给上线买家。

隐藏在网络诈骗后的帮手

这些对公账户，卖到台湾、陕西等地，最后这些卖出的营业执照和对公账户被人用于实施电信诈骗犯罪。为什么有些被骗钱款那么难追回？诈骗分子的这些“帮凶”可谓“功不可没”。

在破获的一些大型网络诈骗案中，一般涉案账户多达上千个，流水巨大，很难被银行监管到。

与个人账户相比，对公账户更容易让受害人误以为是正规公司且汇款额度更大，利于诈骗分子转移赃款，逃避打击。而且企业对公账户的资金流动量更大，流转资金更为便利。

因此，售出的这些账户最终成为电信诈骗团伙或境外赌博团伙的洗钱账户，其账户流转的资金实际上正是这些犯罪团伙的犯罪所得。

马某明一伙先后注册公司36家、开设对公账户30余个，成功交易27个，非法获利20余万元，将这些信息倒卖给涉嫌电信诈骗的数个外省团伙。

今年4月，民警奔赴多地展开收网行动。截至6月8日，团伙11名成员陆续落网。

目前，案件还在进一步深挖审理当中。

警方提醒: 买卖个人信息都是违法

这些被非法交易的银行卡，已经不再是一张普通的银行卡，而是沦为了洗钱的工具，并形成一条开卡、收购、出售、使用他人银行卡的“灰色产业链”。对于这种买卖个人信息的行为，不论是提供方，还是买卖方都属于违法行为。

切勿贪图小便宜出租、出借、出售自己个人名下的银行卡。对于废弃不用的银行卡，应及时注销，不得随意丢弃，更不能转让、出售。

责编：吴岱霞

来源：三湘都市报

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