假冒银行短信,诱使信用卡持卡人提升额度实施诈骗!近日,丹阳警方打掉了一个诈骗团伙,抓获11名犯罪嫌疑人。据初步核查,受害人遍及全国,涉案金额超过了一千万元!
2018年4月23号,
市民莫女士前往界牌派出所报警,
称自己的银行卡
被人骗走了9千多块钱!
莫女士:
就是接到一个信息,他说好提到华夏银行的60%信用卡消费额度。
莫女士收到的短信落款为
“华夏信用卡中心”,
称莫女士因为
信用综合评分良好,
获得了上调60%以上的固定额度。
由于莫女士确实有一张华夏银行的信用卡,而这条短信又准确的报出了莫女士的全名,她丝毫没有怀疑,按照短信要求回拨了电话。
之后,她收到了一条带有验证码的短信,莫女士按照电话中一位客服人员的要求,将验证码口述提供给了对方。
几分钟后,通话结束,
莫女士收到了银行的扣款短信,
显示刚刚消费了9398元。
莫女士:
我说我的卡在我身边呢,怎么会钱没有了呢,我又没去消费。
丹阳市公安局界牌派出所民警 陶源:
其实这个验证码就是刷钱刷出去了,消费的验证码。
警方调查发现,犯罪分子使用莫女士的银行卡网购了一部苹果手机,之后通过第三方低价抛售套现。银行流水显示,这笔钱最终在海南省被取现。
2018年10月16号,警方在海南省儋州市一栋别墅内将嫌疑人杨某,和另外10名嫌疑人抓获归案。
在接下来的调查中,
办案民警发现,
这伙人持有上万条公民详细信息,
每天向几千名用户
发送信用卡提额短信,
之后便坐等“鱼儿”上钩。
丹阳市公安局界牌派出所民警 陶源:
姓名、个人信息、家庭住址、电话,还有你是什么银行的银行卡,他比我们公安机关都清楚,我们都没地方获取这么多人的详细资料。
一旦有人
轻信短信内容并回拨电话,
嫌疑人便按照
设定好的剧本实施诈骗。
并通过网购、刷机票、
境外网站赌博等方式,
盗刷受害人的信用卡。
初步调查显示,这一诈骗团伙的受害人遍布全国,目前,能够向公安机关提供被骗证据的就有六七十名,他们最少的被骗了4999元,多的一次性就被骗了4万多元。
丹阳市公安局界牌派出所民警 陶源:
按照他那个骗人的电话挨个回访,我们说我们是哪里哪里公安,人家都不信我们了,都觉得我们是骗人的,都觉得,哦,我都已经被骗了,我还会信你第二遍吗,都把我们警察当做是骗子了。
经警方调查,
主犯杨某及其手下,
只是 整个犯罪集团的 冰山一角,
总涉案价值预计 将达到 一千多万元!
嫌疑人作案时
所使用的设备专业,
诈骗的流程都有专人教授指导。
丹阳市公安局界牌派出所民警 陶源:
涉案价值肯定上千万,因为我们抓到的这个团伙只不过是一个分支,相当于一个公司,它只不过是一个部门而已。
目前,11名犯罪嫌疑人
因涉嫌诈骗罪均已被依法逮捕,
案件还在进一步调查审理当中。
警方提醒:
市民在办理信用卡业务、贷款业务等需求时,最好前往各个银行网点由本人进行操作,不要轻易相信真假难辨的手机短信。
小编提醒
例如400、955开头的号码,
看上去很官方,
其实都是可以通过
改号软件修改的!
(来源:看见大市口 编辑/李明莉)