银行卡、信用卡被冻结原来就因为这个!
银行卡冻结无疑是噩梦一般的存在,而银行卡冻结的原因主要分为正规冻结,和异常冻结,今天就来说说异常冻结,一般银行只要监测到你信用卡异常用卡,主要是恶意现,你的信用卡就可能被风控。
具体的措施可能是降低额度、冻结信用卡、额度清零等。
举个例子说说什么是异常用卡。
林乐夫妇想做生意,眼下没有资金流水。于是找中介办了假的工资流水,得到高额信用卡。两人前后共用信用卡套出50余万元。后被法院判定涉嫌信用卡诈骗罪批准逮捕二人。
这种行为就属于异常用卡,也可叫做利用信用卡套现。这是银行明令禁止的行为,一禁发现,轻则冻结信用卡,重则被诉至法院,罚款坐牢。
银行判定几个异常用卡的行为,仅供参考!
1、涉嫌套现导致冻结——大额消费,或频繁的大额取现:如果频繁的使用pos机大额消费,或频繁的大额取现等原因,造成了银联对你的信用产生怀疑,银联会通知银行怀疑你的账户有套现的嫌疑。信用卡会以涉嫌套现为理由被冻结。
2、多次逾期还款——多次欠款不还:如果多次逾期还款,银行将会认为您没有偿还能力而冻结信用卡。此时您全额还款,打电话给客服,要求解冻,结果可能被降额度,但如果逾期次数不多,一般客服会给解冻的。
3、财产被法院冻结的:财产因各种纠纷被冻结或没收的,信用卡也会被冻结的。
而银行卡冻结也分为两种,一种是正规冻结,另一种的异常冻结,是指资产冻结,即任何人无法挪用该资金,暂时被控制,一般情况下都是警方对单位公司或个人进行资产冻结,以协助警方办案需要,特殊情况下也有银行卡被盗企事业单位向银行提出的资金冻结请求,以保护财产安全。
一、银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被银行冻结。
二、可透支的银行卡,银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额,当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。
三、银行卡是借记卡,如果被冻结,一种是错帐冻结,就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上,那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结,根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的。
四、不论是什么银行卡,如果输入密码三次连续出错,银行系统会自动把银行卡密码锁住,与冻结差不多,但不是冻结。24小是过后会自动解除。
五、银行卡到期没有重新办理新卡的,到期后银行会冻结你的过期银行卡。
六、银行卡如果被连续挂失多次,被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。
综上所述,相信不少小伙伴已经理解了,如需了解更多关于信用卡、银行卡冻结的问题,可以关注安心贷平台(anxin_lc)了解。排除个别经济实力特强的持卡人,普通用户不太可能经常有数万的大额消费,要不怎么还?月月刷空、刷爆的信用卡账户很容易被银行关注,列为高风险账户!很容易被认定为套现行为,小编最后提醒您:如果是异常冻结,就持本人身份证、银行卡到银行柜台进行相关解冻业务。 返回搜狐,查看更多
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