【八面来风】直属：成功揭发一起银行卡流水造假事件

原标题：【八面来风】直属：成功揭发一起银行卡流水造假事件

塔桥路支行小微金融服务中心

成功揭发一起银行卡流水造假事件

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2017年10月31日，塔桥路支行小微金融服务中心成功揭发一起伪造银行流水骗取贷款的事件,有效的做好了风险控制。

31日上午，塔桥路支行小微金融服务中心接待了一位自称看到荆州农商行微小贷款广告后，慕名而来的客户。客户约30来岁，他表示，自己从未申请过贷款，征信肯定没问题，就是不知道需要什么手续。简单了解中，客户比较配合，接待的沈经理对其产生了一定好感。但接下来的事情，却让沈经理产生了疑问。

在刚提醒客户需要准备户口本、结婚证、房产证和银行卡流水等资料时，该客户便立即将资料摆在了桌上。其解释说，来之前在网上查询了相关流程，做了些准备。该客户自称是某事业单位正式工作人员，收入证明需要单位盖章还未来得及办理。其声称银行卡流水上面有工资明细，也有单位账户名。简单过目后，沈经理让客户填写了申请表、告客户通知书和个人征信查询授权书，其先行离开了。

在审查客户的征信报告过程中，沈经理发现客户近期有不断申请贷款却未通过的审批记录，而且手上的信用卡有好几次逾期记录。在加总客户的银行卡流水时，发现该流水表存在几个疑点：1.这几张流水表的每一行的行高都不固定；2.基本上每一笔的交易金额都是整数，没有小数点，却突然出现一笔消费金额为74.0的交易记录；3.第一笔交易后的账户余额为12,,110.92，有两个逗号；4.一年的流水中除了发工资、消费、偶尔的两笔ATM存款以外，没有任何的转账记录；5.所有交易对应的对方户名只有两个，一个是深圳市财付通科技有限公司，一个是其所称某事业单位；6.流水表上的业务专用章非常清晰，却与另一份在同一家银行的自助机具打印，加盖了同号业务专用章的章印大不相同。