中行泉州两家支行合计被罚100万元，两名员工遭终身禁业！
近日，中国银行泉州行政中心支行、中国银行泉州泉秀支行均因信用卡购车分期业务办理不尽职，分别被泉州银保监分局罚款50万元。同时，上述两支行员工林某、骆某某被禁业从事银行业工作终身。
值得注意的是，两名被罚员工的背后，牵涉多年前的一桩违法发放贷款案件。据裁判文书网显示，此案涉及金额高达2700万元，给中行泉州分行造成损失逾1150万元。最终，两名员工分别被判处有期徒刑三年，缓刑五年。
3月1日，泉州银保监分局发布两张罚单，剑指中行两家支行存在违法违规行为。
具体来看，中行泉州行政中心支行、中行泉州泉秀支行均因信用卡购车分期业务办理不尽职，分别被泉州银保监分局罚款50万元。
同时，中行泉州行政中心支行员工林某、中行泉州泉秀支行员工骆某某被禁业从事银行业工作终身。
值得注意的是，林某、骆某某被终身禁止从事银行业工作的背后，牵涉多年前的一桩违法发放贷款案件，其中揭露了两人的违法犯罪行为。
据裁判文书网此前发布的一则一审刑事判决书显示，骆某某，男，1969年11月24日出生于福建省惠安县，原中国银行泉州分行泉秀支行信贷员（客户助理），是本案被告人之一。林某也是令中国银行泉州分行损失数百万元的被告人之一。据裁判文书网显示，林某，男，1988年12月3日出生于福建省南安市，原中国银行泉州分行刺桐支行信贷员（客户助理）。
一审法院表示，被告人骆某某、林某身为银行工作人员，违反国家规定发放贷款，造成特别重大经济损失，其行为均已构成违法发放贷款罪。
最终，骆某某、林某分别被判处有期徒刑三年、缓刑五年，并分别处罚金人民币五万元。
在此之前，2023年1月，媒体报道《中国银行泉州两家分行被罚 违规发放房地产开发贷款等》：
1月3日，中国银保监会泉州监管分局发布了2张罚单，剑指中国银行股份有限公司泉州分行、晋江分行及其相关责任人。
罚单显示，中国银行股份有限公司泉州分行主要违法违规事实（案由）为违规发放房地产开发贷款。中国银行股份有限公司晋江分行主要违法违规事实（案由）为房地产开发贷款贷前调查不尽职，李灿民为被处罚当事人。
针对上述违规行为，中国银保监会泉州监管分局根据《项目融资业务指引》第十一条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第三款、第四十六条第（五）项，对中国银行股份有限公司泉州分行处以30万元罚款；根据《商业银行授信工作尽职指引》第十五条、《项目融资业务指引》第十五条、《国务院关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知》第三条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第三款、第四十六条第（五）项、第四十八条第（二）项，对中国银行股份有限公司晋江分行处以50万元罚款；对李灿民给予警告。
中行泉州分行等10家银行涉嫌违法违规被罚
1月10日，中国银保监会福建监管局发布10则行政处罚信息，中行泉州分行、泉州农商行经济技术开发区支行等10家泉州地区的银行机构因涉嫌案件信息报送不及时、违规发放个人住房按揭贷款等违法违规行为，受到罚款处罚，相关责任人或被警告，或被终身禁业。
中国银行股份有限公司泉州分行、平安银行(000001)股份有限公司泉州分行、中国邮政储蓄银行股份有限公司泉州市分行，均存在“案件信息报送不及时”违法违规事实。2022年12月29日至30日，中国银保监会泉州监管分局依据《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》《银行业监督管理法》规定，对上述3家银行各处以20万元罚款。 中国邮政储蓄银行股份有限公司泉州市津淮支行存在“内部管理不到位”违法违规事实。2022年12月30日，中国银保监会泉州监管分局依据《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》《银行业监督管理法》的规定，对该支行处以40万元罚款；对相关责任人吴玉凤禁止从事银行业工作终身。 中国建设银行股份有限公司泉州鲤城支行存在“因管理不善导致许可证遗失”违法违规事实。2022年12月29日，中国银保监会泉州监管分局依据《商业银行法》《银行保险机构许可证管理办法》的规定，对该支行给予警告，并处以1万元罚款。
福建安溪农村商业银行股份有限公司存在“个贷业务内控制度不健全;信贷资金监测系统不完善；员工异常行为管理不到位”主要违法违规事实。2022年12月29日，中国银保监会泉州监管分局依据《商业银行内部控制指引的通知》《个人贷款管理暂行办法》《住房城乡建设部人民银行银监会关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》《商业银行合规风险管理指引》《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》《银行业监督管理法》的规定，对该行合计处以110万元罚款；对相关责任人刘建新、吴双艺给予警告。福建安溪农村商业银行股份有限公司湖头支行存在“违规发放固定资产贷款”违法违规事实。2022年12月29日，中国银保监会泉州监管分局依据《固定资产贷款管理暂行办法》《银行业监督管理法》的规定，对该支行处以30万元罚款。
福建永春漳农商村镇银行股份有限公司存在“个人经营性贷款‘三查’不尽职”违法违规事实。2022年12月29日，中国银保监会泉州监管分局依据《个人贷款管理暂行办法》《银行业监督管理法》的规定，对该行处以35万元罚款。
在2023年2月，银保监会网站公布的泉州银保监分局行政处罚信息公开表（泉银保监罚决字〔2023〕2号）显示，交通银行股份有限公司泉州分行流动资金贷款发放不审慎。
依据《商业银行授信工作尽职指引》第十五条、第十六条，《流动资金贷款管理暂行办法》第十三条，《商业银行内部控制指引》第十五条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第三款、第四十六条第（五）项，中国银保监会泉州监管分局对交通银行股份有限公司泉州分行处以50万元罚款。
广发银行泉州分行被罚超千万，3人被终身禁业！盘点泉州银行圈那些“罚单”！
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