广发银行南通通州支行成功堵截多起假信用卡开卡事件

一、案例经过

2016年4月20日下午2点左右，一名男性客户持卡到我行柜面进行信用卡激活，柜员王书画接过该卡时发现卡片制作粗糙，字体模糊，当即判断该卡是假信用卡。客户姓名黄兴，卡号：6225000256552822。该柜员立即协助客户拨打95508客服电话进行了确认，证实了该卡非我行所发卡片。据客户介绍，他是通过点击微信里的虚假链接填写了个人资料之后就有陌生人和客户联系，称要拿到卡就要汇款2000元，柜员王书画立即让客户停止再次汇款，并协助客户拨打110报警。并安抚客户情绪，提醒客户以后办理信用卡可以通过我行柜面或登录我行官方网站申请，为客户普及了信用卡正确申请流程，客户情绪得到平复，后在大堂经理王烨钰的协助下客户在我行官网进行了信用卡的申请。

二、 案例分析

这是一起典型的假信用卡案件，客户一般通过网页链接点击高额信用卡申请，填写资料后会有人联系客户并要求客户进行汇款，初次要求的汇款为不引起客户的怀疑一般以100元小额为主。待客户收到卡片以后，不法份子自称为广发银行信用卡中心的寄件员，要求客户激活信用卡，并要求客户再次进行汇款，客户扫描假信用卡单页上的二维码，扫描后会出现客户申请信用卡的信息。其解释未客户汇款成功后信用卡即能开通成功。自今年1月份以来共拦截4起假信用卡案件，发生的经过都大致为上述过程。当不法份子再次要求客户汇款时，有些客户会提高警觉心来网点询问情况。但有些客户因为急用钱，相信不法份子而继续向不法份子汇款，受骗最高的客户金额达一万以上。

三、 案例启示

1.在平时的厅堂中要注重对客户的信用卡及其他知识的宣传普及，减少客户被不法份子利用的可能性

2.在最近遇到的受骗客户中，基本上是急需要用钱的做小生意的人。这类客户一般相关知识缺乏，且容易被高额信用卡的幌子所吸引。作为银行工作人员，虽然无法直接阻止不法份子的行为，但是在通过加强宣传的同时，协助客户报案进行后续处理，不让不法份子借我们行的名义继续欺骗相信我们银行的客户。

以下为近期发现的假信用卡及相关单据的照片