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普法专栏|出借银行卡也违法?当心触犯“帮信罪”!!
将银行卡出借他人使用
不费吹灰之力月入千元
此等赚钱的好事
让不少人心动不已
然而
这轻松又赚钱的“美差”
你可能上了骗子的当
甚至还可能走上违法犯罪的道路
近年来,“帮信罪”数量激增,有的青少年缺乏社会阅历、法治意识淡薄,又被所谓高收入“兼职”广告所诱惑,将银行卡、电话卡等出售给他人赚取“零用钱”,最终落入了“陷阱”。
那究竟什么是“帮信罪”?
一旦触犯将面临什么样的法律后果?
如何有效预防?
跟着小徒一起学起来吧!
典型案例
1
典型案例一
2021年,徐某和邓某发展成了男女朋友关系。恋爱期间,徐某将自己名下的6张银行卡拿给邓某使用,邓某给予一定报酬。
尝到甜头的徐某随后邀约了自己的亲戚朋友12人提供银行卡19张给邓某使用。2021年11月至2022年7月期间,徐某通过提供自己和他人名下25张银行卡获利6万余元,涉案金额达到1.17亿元。
案发后,徐某因犯帮助信息网络犯罪活动罪被判处有期徒刑二年五个月,并处罚金2万元。
2
典型案例二
小宇(化名)是某大学大四学生,家庭条件比较宽裕,每月有五六千元生活费。可是,买车、买手机、谈恋爱……一番操作下来,小宇每月入不敷出,急需挣钱维持消费。
3月的一天,小宇在某短视频APP看到一条信息,点开评论区看到有人留言“缺钱可以找我,合法项目兼职,一天可挣几千块”,小宇立刻和对方取得联系。
对方声称,自己在某平台经营网店,近期银行卡被限额了无法收钱,所以要找人提供银行账户进行转账,“一张卡一天可以挣3000元”。为了打消小宇的顾虑,对方还发来自己的店铺名称、支付宝和微信的交易记录截图等。
反复沟通后,小宇认定这是一条挣钱的门道,便按照对方要求新办了数张银行卡,然后带上身份证、银行卡等前往重庆某地。
“和对方见面后,他就让我把手机、身份证、银行卡还有密码交给他,然后在原地等待。”小宇回忆说,中间对方还折返过来,让他进行人脸识别验证。随后,对方就让小宇回成都,声称会把钱打到其中一张银行卡中。
然而,小宇并没有等来一分钱佣金,反倒是拿去“挣钱”的几张银行卡接连被冻结,随后警方找到了他。等待他的将是法律的制裁!
延伸阅读
为什么出售银行卡成了最常见的“帮信罪”?
因为电诈犯收到赃款时为了确保安全,需要先“跑分”洗钱,把钱洗白了才转到自己账户。在这个“跑分”过程中,就需要借助大量的他人银行卡。
“跑分”一词
很多人听起来会很陌生
其实本质就是
通过银行卡
或微信、支付宝账号
为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为
提供非法资金转移的渠道
一些年轻人或大学生
因涉世未深
容易被迷惑
从而提供自己的银行卡
或微信、支付宝账号
为不法分子进行代收款服务
赚取佣金
最终成为犯罪的帮凶
对此
我们倡议广大群众
非必要不开卡
也不要随意出借银行卡
为防止和打击利用银行卡犯罪的发生,2022年12月1日起正式施行《中华人民共和国反电信网络诈骗法》明确规定,不得超量办理电话卡、开立银行账户,不得为他人实施电信网络诈骗活动提供支持,不得非法买卖电话卡、支付账户、互联网账号等。
根据有关部门的要求,任何用户办理手机卡必须实名,而每一名用户实名注册、办理的手机卡数量最多不能超过5张。
根据相关规定,同一人在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张,社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡、已销户的借记卡除外。
温馨提示
1.买卖、出借、出租银行卡、电话卡、个人身份信息等,都有可能为他人实施电信诈骗、洗钱等犯罪行为提供便利,成为犯罪团伙的帮凶,不但会影响个人征信,还会涉嫌犯罪。
2.如果发现周边有收卡、卖卡等不法行为,请及时向公安机关举报。
3.希望广大群众时刻保持警惕意识,增强法律意识,保护好个人隐私,不要被所谓的“高价收卡”冲昏头脑,切勿被蝇头小利迷惑双眼。
原标题:《普法专栏|出借银行卡也违法?当心触犯“帮信罪”!!》
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