“出借银行卡”能“躺赚”？当心沦为犯罪“工具人”！

“把你的银行卡借给我用用，我给你钱”

“帮我办张银行卡用来转账”

......

你身边是否有亲戚朋友或者陌生人向你借银行卡用?

如果只需把卡借给他一段时间，就能轻松躺平赚钱。

这种“好事”你会心动吗？

先别急着心动

出租、出售银行卡这些“躺赚”交易

只会让你上当受骗

甚至可能沦为不法分子的“帮凶”

案情回顾

案例一：

2020年8月的一天晚上，被告人徐某、李某与马某（另案处理）一起吃饭，马某让二人提供银行卡和绑定的U盾、手机卡给其刷流水，称可以提高二人贷款额度，并许诺支付每张银行卡500元的报酬，并当场支付了1000元给被告人徐某、李某。

2020年8月底，被告人徐某将其名下2张银行卡的卡号、密码和绑定的U盾、手机卡，交给马某使用。被告人李某将其名下2张银行卡的卡号、密码和绑定的U盾、手机卡，交给马某使用。经查，徐某提供的2张银行卡共接收网络违法犯罪资金人民币1251万余元，出租的银行卡转入资金中涉及诈骗案件2起，涉及被诈骗金额63995元。李某提供的2张银行卡共接收网络违法犯罪资金人民币1380万余元，出租的银行卡转入资金中涉及诈骗案件5起，涉及被诈骗金额24072元。

2022年1月24日，宁化县人民检察院对徐某、李某以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪提起公诉。同年3月11日，宁化县人民法院以帮助信息网络犯罪活动罪判处徐某有期徒刑八个月，并处罚金人民币三千元；李某有期徒刑八个月，并处罚金人民币三千元。

案例二：

2022年1月，被告人张某甲接到朋友张某乙（另案处理）电话，让张某甲提供一张银行卡给他接收资金并叫张某甲帮忙取现、转账，张某甲明知该资金可能是违法犯罪所得的情况下，仍使用其名下银行卡帮忙接收非法资金50000元。后被告人张某甲按照张某乙要求前往ATM机取出20000元，并存进其名下银行卡后转账19984元至周某账户，剩余29992元（扣除取款手续费）通过其支付宝及微信账户转出至张某乙指定账户，事后张某乙通过支付宝转账200元给张某甲。经查，张某甲接收的资金涉及诈骗案件1起，系被害人刘某被骗资金中的50000元。

2023年4月25日，宁化县人民检察院以张某甲涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪提起公诉。同年5月6日，宁化县人民法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处张某甲有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币一千元。

2020年10月10日，国务院打击电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国范围内开展“断卡”行动，严厉打击整治非法开办、贩卖电话卡、银行卡违法犯罪活动。“断卡”行动开展以来，宁化县检察院严厉打击电信网络新型违法犯罪和贩卖“两卡”违法犯罪，形成了有力震慑，共批捕56人、起诉95人。

“断卡”行动中的“卡”是指哪些卡？

手机卡：既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。

银行卡：既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

为何实施“断卡”行动？

“实名不实人”的电话卡，不仅会被犯罪分子用来实施电信诈骗，还会用来进行网络贩毒、网络赌博，而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡走账，难以追查打击。每年因诈骗、网赌而上演的家庭悲剧不计其数，这些犯罪现象对社会和家庭都带来了非常大的负面影响。

“断卡”行动打击对象有哪些？

“断卡”行动打击“两卡”买卖链条上的所有人。重点打击以下四类团伙：

开卡团伙：在各地运营商、企业营业厅开办手机卡、银行卡的人员。

带卡团伙：在各类QQ群、微信群等发布收购手机卡、银行卡信息，与开卡团伙交易，支付费用收取手机卡、银行卡，交给收卡团伙的人员。

收卡团伙：发布信息招募带队团伙，接收各带队团伙的手机卡及银行卡后，送交贩卡团伙的人员。

贩卡团伙：发布信息寻找收卡团伙，接收全国各地收卡团伙的手机卡、银行卡，层层贩卖赚了差价的人员。

贩卖“两卡”可能触犯哪些罪名？

涉及罪名主要有诈骗罪，帮助信息网络犯罪活动罪，掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，妨害信用卡管理罪，窃取、收买、非法提供信用卡信息罪等。

借卡无小事，慎思而后行！生活中遇到“朋友”向你借卡，一定要学会拒绝，不要因“朋友情义”而葬送前程；也切勿因贪图蝇头小利出租，出售本人银行卡，或为非法、违法资金提供转账服务。同时也要注意保护个人信息，电诈勿相信，深思避陷阱！

文案：陈杨

原标题：《“出借银行卡”能“躺赚”？当心沦为犯罪“工具人”！》

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