贷款陷阱！天津警方深度揭秘电信网络诈骗之虚假办理...

2018-09-19 10:50

来源：澎湃新闻·澎湃号·政务

本文原标题：《贷款陷阱！天津警方深度揭秘电信网络诈骗之虚假办理贷款诈骗！》

典型案例

2018年5月26日晚上，西青区事主孙某某（男，33岁）在家里，通过手机上网搜到办理贷款的微信，就加了对方微信办理货款业务。事主将身份信息的情况告诉对方，提出要贷款20000元左右，对方说可以贷42500元，事主同意。后来对方称，已申请办理，但是需要交纳贷款额度6%的手续费，共计1700元。事主通过微信扫描对方提供的二维码付款1100元后，告诉对方没钱了，剩下的明天付，但因实在没钱，就跟对方说少点，对方问能给多少，事主称就500元了，对方说500元也行，给钱很快就办完货款。于是事主又给对方转了500元，对方称贷款下来了，已打过来了，但事主一直没有收到钱，并且对方也不再回微信，把事主拉黑事主发现被骗报警。被骗共计1600元。

警方分析

犯罪分子通过短信、微信、QQ、网络发布贷款信息，等事主主动与其联系，或盗取、购买网贷平台贷款申请信息后，冒充平台工作人员电话联系，骗取事主信任，后以缴纳手续费、做假流水、钱款被冻结需要激活费等名义向事主骗取钱财。

诈骗手法

犯罪分子通过短信、微信、QQ、网络发布贷款信息，并留下联系方式（多为QQ号），或盗取、购买网贷平台事贷款申请信息后，冒充平台工作人员直接电话联系事主，取得事主初步信任后，要求加微信进行下一步操作，通过微信发送贷款电子合同、贷款流程及计息方式等，要求事主将电子合同打印填好后传回，进一步获取信任。然后贷款需要为名要求事主提供姓名、身份证号、银行卡号甚至支付宝账号，后操作利用事主银行卡以验证偿还能力为由让事主提供验证码进行转账诈骗钱财；或者以缴纳包装费、保证金、手续费、做流水、提高信用等级、保险金等借口，让事主不断给对方提供的账户转账汇款或扫码付款，以达到诈骗钱财的目的。事主发现被骗要求退款时，往往被对方拉黑失去联系，部分案件中犯罪分子会告知事主一段时间后退款到账，届时事主才发现被骗。