助贷平台/公司的助贷有哪些服务流程？
11 个回答
找到公司---讲解自身情况---对方根据你情况找合适银行/或者其他机构---你提供资料---辅助你申请。
最后下款，你付费。
流程很简单的，没什么复杂的地方。
9年从业经验，还有不懂的都可以问！
助贷公司的助贷服务流程有以下10大核心内容 全流程助贷服务
【1】了解企业融资需求、资产资本结构、负债结构
【2】对基础资信情况，企业品质（5C）、财务进行分析
【3】出具融资初步方案提供给企业审核并选择可以接受的融资方式
【4】按照融资方案里约定的融资费用签署贷款融资助贷咨询服务合同
【5】对接和企业风险等级相匹配的优质信贷资源方
【6】再好的融资方案如果没有一把手牵头执行那都是空谈
【7】按照银行等资金方的要求提供资料并积极配合尽职调查（DD）并及时回复审批询问
【8】协调银企保持联系沟通签署贷款合同（抵押登记、出担保函），落实提款条件，持续维护条件以及贷后风险管理
【9】助贷客户的短期垫资过桥（纯信用）
【10】给成功放款客户开具增值税专用发票（6%）并收取助贷咨询服务费，至此，贵公司可以持续免费地向我们咨询贷款融资相关事宜！
全流程助贷咨询服务即：对企业基础信用信息准入审查、财务非财务分析、行业及信贷政策导向、拓宽融资渠道、制定融资解决方案、提高融资效率等的专业融资助贷咨询服务。
来源：协贷网
为什么要具备平台运营思维
数字化的本质是将传统的业务进行互联网平台化的经营，放大经营业务过程中的收益，减少经营成本。同理，居间助贷公司通过互联网思维来经营平台与公司业务，目的是为了解决这三个问题：小步快跑快速验证策略、平台的标准化运营、减少服务的边际成本。
1. 小步快跑快速验证策略：
采取敏捷的方式进行业务推广的验证和迭代，将业务切分成小块，快速执行并测试，以验证其可行性和市场需求，以便于及早发现问题调整策略。比如当期通过平台拓展更多渠道注册的方法是否得当，或者近期主推的产品在平台的曝光量与进件量是否达标等等，都是通过一个个小阶段的平台运营思维来进行验证与调整；
2. 平台的标准化运营流程：
平台标准化的服务一旦跑通，肯定要远比人工服务的手段效率高得多。通过建立标准化的平台运营流程和流程，居间助贷公司可以更好地控制和管理业务的各个环节。标准化可以减少人为因素和变动性，提高流程的稳定性和可控性。举例如当用户关注并注册至您的平台时，固定向用户推送什么内容，是引导用户加商务经理微信，还是将用户引导到微信群等其他私域再提供标准化的按揭服务等等，都是标准化服务流程的步骤；
3. 减少服务的边际成本：
服务边际效应的意思是提供服务的过程中，每增加一个额外的客户或业务，所带来的成本和工作量逐渐增加的现象。减少服务的边际成本说人话就是随着平台持续运营，单个用户的服务成本持续递减。通过平台的标准化运营，助贷公司可以将一些重复性、常规性的操作进行系统化，比如我们可以将常见的或者客户渠道所必须的内容整理成标准的内容进行展示（产品进件问题等），就无需通过配置大量客服并产生大量服务成本。从而在处理更多的进件问题时，所提供边际成本逐渐降低，公司老板可以用最少的成本创造最大的效益。
居间助贷平台运营的一些入门思维
居间助贷平台的长期有效运营并不是一件线性思维的事情，而是需要运营者（或企业主管理员）能时刻保持将业务进行平台化的思维来操作，灵活应变。围绕打通居间助贷平台运营方案思路、不断沉淀平台忠实用户是运营居间助贷平台的目标，下面分享一些平台运营的入门思维与小案例。
1.确定目标用户群体
每个居间助贷平台由于企业的产品和属地行业独特性，有不同的目标群体。服务群体的定位要根据自己的产品与业务来确定。因此对于平台运营者而言，必须对平台的主打产品类型、业务流程还有工具软件都有深刻的了解。根据主打产品类型，考虑平台是面向直客还是渠道用户，再往下细分可以分为目标用户和随意用户。目标用户转化的难度较低，随意用户存在明显的不确定性，转化概率较低。
举个例子，比如一个渠道用户注册了您的平台，通过注册流程里的调查问卷可以知悉该渠道用户是从事哪方面业务的并予以提供服务，又或者可以在注册后向其推送一条引导添加商务经理（建议是企业微信）的消息，进行回访沟通，或推荐用户使用平台工具。这些方法都是在第一时间了解目标用户群体的常见平台运营方式。
2.注重用户体验
归根结底，居间助贷平台使用的人都是用户，而用户一进来平台有好的体验乃至能顺利赚到钱是一切的根基。因此，作为企业主或运营者在操持 平台运营的过程中要极其注重“用户体验”，考虑到用户（假设同时有100W个用户）进来之后在各个环节会需要什么，然后再通过这种共性的反馈优化用户在使用平台时各个地方的体验，进而为用户提供最便捷的解决方案。好的用户体验能够满足用户的生理/情感需求，用户重复使用的成功率就会大大增加，用户在进件开单的过程中会感受到舒适感，“当他想要某个服务的时候，平台刚好都有”，这样用户的留存率相应肯定也会变高，逐渐发展成为平台的稳定用户。
假设当一个渠道用户注册进入到平台之后，基于平台展示对平台功能有一定了解之后想要进件，但是在选择产品时不清楚选择什么产品，或者是点击进入至产品详情页的时候不知道怎么解读产品大纲，就导致了用户业务流中止的情况甚至容易导致用户流失。如果我们在平台各种主要展示位露出引导用户使用匹配筛选工具，或者在产品详情页加入平台按揭客服专家的弹窗，让用户有一个咨询的入口，就往往能通过一些简单的操作给用户一个解决的方案与好的体验。
3.私域&公域平台的引流
居间助贷平台任何阶段都需要运营者通过各种办法进行引流推广，尤其是在平台"啥也没有"的冷启动阶段。做好推广将是打造平台品牌影响力的重要基础，可以有效提升居间助贷平台的影响力，从而有利于平台用户体量与业务规模的增长。一般来说，我们会建议先从用户增长，也就是渠道用户分销裂变这件事情上发力，因为平台运营的思维跟传统业务思维不同，因为通过平台能多次触达到用户，筛选出更优质的渠道用户，在我们的平台进件，有更多的注册渠道注册平台进件才有更多的业绩产生。因此善用平台三级分销裂变功能，策划一些裂变拉新的福利政策并制作成各种素材展示在平台上，能让用户登录进入平台的时候就能引导至相应的行为，一次营销触达全平台用户，让平台的势能放大。
相较于面提到的私域裂变推广，居间助贷公司当下在公域平台的推广方式也有多种选择。社交平台、媒体平台、广告、网站合作等等的具体业务合作，都可以实现在公域 流量推广并将用户引导至私域的运营策略。针对有大量目标用户的平台，对应制作营销内容的投放量，精准获取目标用户（后续会单独输出一篇公域流量、投放推广的操作指引，敬请关注）。
4.适时做好活动运营
居间助贷平台日常运营的过程中，策划活动与活动运营的频率应该得当。如何策划一场能够让用户自发产生裂变的活动，是每一位运营者要结合公司商业逻辑与平台运营思考的关键问题之一。早年有不少异业的平台仅仅通过一次活动就实现了暴粉的效果，所以换句话来说，像我们在运营平台时，活动的设计与执行效果很大程度上可以决定平台运营是否成功。一定要有技巧有方法，有迹可循。站在用户的角度，一定要思考什么样的活动能够吸引用户进行指定行为，如何最大限度地吸引用户，让大家都能参与进来，这样我们活动的运营效果才会出来。
比如我们如果针对渠道用户来策划活动的话，比较常用的方式是采用加佣券的方式，根据你希望渠道用户进更多件还是裂变更多用户来注册都可以，设定相应的指标，当用户完成这些指标的时候可以获得完件加佣的奖励，以平台的方式push给全体渠道用户达到活动的增长规模；而假如我们针对客户来策划活动的话，也可以做一些感恩回馈送一些家电等等的礼品。总之活动的策划肯定得释放一定的运营成本，从平台层面创造最大的商业价值。
5.做好平台数据分析
数据是所有平台运营的根基，数据能最直观地反映平台经营情况，做好阶段性的复盘与下一步策略的制定来源。在公司所有进件业务都能在平台留痕的前提下，通过平台系统就能一站式地把控用户进件结算趋势的变化，哪类产品线推广情况比较好，用户在一段时间内的行为轨迹（进件拉新、重复登录等等），从而能进行更系统的数据分析与复盘。没有数据分析，不仅很难把握平台下一步发力的策略方向，而且运营效果都会大打折扣。通过数据分析，运营者可以整理当前平台各种不标准的行为数据，找到提升用户价值的“标准化运营策略”，也可以通过数据指标拆解、经验判断逻辑推演等找到有效的实施方法。在居间助贷平台的运营中，数据分析的重要性不言而喻。
我们在系统的BOSS视角面板，可以清楚看到平台的几大核心数据，包括平台总业绩、总授信、访问人数、注册用户、进件数量、完件数量等等公司最核心的经营数据，从而判断平台在指定时间运营策略的执行得当与否。而如果我们再细分的话还可以从渠道数据、产品数据的维度，来筛选查看指定渠道的进件数拉新数，还有平台产品访问数等，从而判断用户对平台与上架产品的兴趣点与关联度，进而做出下一步平台用户经营与产品更新调整展示的运营策略。
写在最后
现如今数字化大浪潮已经不可逆，传统业务模式的空间，作为行内人来看已经肉眼可见的持续走低。为什么我们建议所有居间助贷人都需要具备一定的平台运营思维，是因为居间助贷公司在平台运营时通过小步快跑的验证策略，可以更迅速地调整和优化业务模式，快速适应市场需求的变化。同时，通过平台的标准化运营，公司能够有效降低服务的边际效应，提高运营效率和质量。而归根结底来说这几个个核心目标的实现，都是为了使公司的投入产出比持续上升。如果您对经营自己的平台方面有疑问，或者希望由此搭建您自己的互联网平台，欢迎与我们沟通联系。
确定助贷公司的费用结构是否透明明确可以采取以下步骤：
- 询问详细费用信息：在与助贷公司沟通时，主动询问他们的费用结构和收费方式。要求他们提供详细的费用清单，包括服务费用、手续费、佣金等各项费用的具体金额和计算方式。
- 比较不同助贷公司：如果你正在考虑多个助贷公司，将他们的费用结构进行比较。比较不同公司之间的收费项目、金额和计算方式，以便更好地了解费用的差异和透明度。
- 查看合同和文件：在与助贷公司签署合同或文件之前，仔细阅读并理解其中的费用条款。确保合同中明确列出了所有相关费用，并对费用的计算方式进行了详细说明。
- 询问是否有隐藏费用：除了明确列出的费用，还要询问助贷公司是否存在其他隐藏费用或额外收费项目。确保你对所有可能的费用有全面的了解。
- 寻求第三方评价和意见：可以通过在线评论、专业评级机构或其他渠道，了解其他客户对助贷公司费用结构的评价和意见。这可以提供更多的参考信息。
- 咨询专业人士：如果你对助贷公司的费用结构存在疑问或不确定，可以咨询金融专业人士或律师。他们可以提供专业的意见和建议，帮助你评估费用结构的透明度和合理性。
通过采取上述步骤，你可以更好地确定助贷公司的费用结构是否透明明确，并做出更明智的决策。记得在选择助贷公司时保持谨慎，并与可靠和信誉良好的公司合作。
定制化部署金融CRM是一种基于企业获客成本降低且内部审查流量优质率的管理系统。本文介绍了部署CRM的优点、特点和应用价值，详细介绍了部署CRM的部署流程、技术要点和实施步骤，并以某企业为例，展示了部署CRM在企业管理中的应用效果。
关键词：定制CRM部署；企业管理；客户关系管理系统
一、引言
随着市场竞争的内卷，企业需要更好地扩大流量来源，筛选优质率，降低成本控制，增加企业营收，提高市场份额。CRM系统可以帮助企业快速抢占流量，制定相应的分发策略和增收措施，降低企业流量成本，促进企业的发展和壮大。
二、助贷CRM的部署流程
CRM的部署流程主要包括需求整理、前端交互设计【页面部署，流程部署，响应式触发交互设计】、后端系统部署【包含：前端分发轮序机制，前端产品推荐机制，后端系统表单审查机制，后端系统投产比优化提醒机制，后端增收轮巡机制】、系统测试和系统维护等阶段。
需求整理
需求整理是部署CRM的重要阶段。在需求分析阶段，需要了解企业的具体需求和情况，制定相应的CRM系统设计方案。需求分析的主要任务包括：
（1）了解企业的业务模块；
（2）了解企业对CRM系统的需求和期望；
（3）以自身经验针对企业的需求优化和建议一些功能化部署；
前端交互设计
前端交互设计是部署CRM的关键阶段。在设计阶段，需要投产比需求分析交互流程，增加用户互动率，提高用户提交率，利用交互及时响应式的触发营收点，扩大企业利润降低获客成本，制定详细的设计方案。设计的主要任务包括：
（1）制定搜集性的交互逻辑策略；
（2）分层级的部署整个交互过程中需要打造的营收点；
（3）确定界面设计方案；
后端系统部署
后端系统部署是CRM的重要阶段。在后端系统部署阶段，需要根据前端设计方案，实现CRM系统的各项功能和模块。后端系统的主要任务包括：
（1）前端分发轮序机制，前端产品推荐机制；
（2）后端系统表单审查机制，后端系统投产比优化提醒机制，后端增收轮巡机制；
（3）配置系统参数和权限；
系统测试
系统测试是部署CRM的重要阶段。在系统测试阶段，需要对CRM系统进行各种测试，以保证系统功能正常、性能稳定。系统测试的主要任务包括：
（1）功能测试，即对系统各项功能进行测试；
（2）性能测试，即对系统响应速度、分发响应度能力、流量机构的筛选优化提醒模块的响应度、流量智能预警等进行测试；
（3）安全测试，即对系统的安全性进行测试。
系统维护
系统维护是部署CRM的重要阶段。在系统维护阶段，需要对CRM系统进行日常维护和管理，以保证系统稳定运行。系统维护的主要任务包括：
（1）定期备份数据、清理数据；
（2）检查系统安全和稳定性；
（3）升级系统版本和补丁；
（4）提供技术支持和培训。
三、部署CRM的应用效果
某企业在购买流量方面的投入较高，考虑自己部署CRM，以降低成本和提高管理效率。该企业在部署CRM后，取得了以下应用效果：
数据安全性得到提升
部署CRM将客户数据和信息存储在企业自己的后台和服务器上，不依赖第三方系统，完全保证了流量的唯一性。相比拿表单，部署CRM具有更高的安全性和数据隐私保护、数据唯一性保护、数据二次被分发的保护。
数据处理效率得到提高
部署CRM可以根据企业自身情况进行定制化开发，提高数据处理效率和精确度，同时可以更加有效地协调和管理不同部门和员工之间的工作流程和任务分配。
成本控制得到提高
相比使用第三方平台，部署CRM可以避免因为使用外部服务而产生的使用费用，如第三方SAAS系统是需要每年支付单后台使用费用。企业只需支付一次系统开发的费用，就可以拥有一套自主控制的CRM系统，降低了运营成本。其次就是流量方面的成本问题，定制开发的系统可以根据每次流量的采集来适配不同需求的甲方，利用分发轮序机制和机构适配机制来进行流量分发，解决不适配的流量利用其他分发逻辑进行变现，达到盈利持续，扩大了自身使用流量的精准度。
可扩展性得到提高
定制化部署CRM可以根据企业自身需要进行扩展和升级，满足不同阶段的业务需求。例如，增加新的功能模块、优化系统性能和升级系统版本等，企业可以自主开发或代开法。
四、结论
定制化部署CRM系统是一种适合中大型助贷企业的CRM解决方案，可以根据企业自身需求和特点进行个性化定制和开发，降低了运营成本和依赖外部服务的风险。同时，部署CRM系统具有较高的安全性、可控性和可扩展性，能够提高企业管理效率和员工工作效率，增强企业竞争力。
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16篇原创内容
2023已经度过了四分之一，整个助贷领域遭遇的现象却仍然是获客难、获客贵、客户精确度不高的难题。助贷销售职业压力和获客压力都在与日俱增，因此大家都堵在寻找客户的路上水泄不通。
在此情境下，我们来分析金融助贷机构的现状。
1、无法识别潜在客户
随着需求的日趋增高，传统市场的获客已经跟不上节奏了。加上管理体系的迅速发展，助贷公司目标客户群体下沉，客户范围广以至于无法识别真正有贷款需求的客户。推广方法成本上升、转化率低、精准度低。
2、广告推广费用增高
互联网之后，逐渐开始在网上进行广告宣传、视频直播推广等方式去获得客户，这类方式虽然全是有一定的成效。但获客效率并不高，需要资金投入一定的时长和人力成本、资产成本费用。长期以往不利于发展。
而今又延伸出了获客渠道平台。在原有的基础上，从成本上直接进行有效时间内利益最大化获客。
1、精准获取目标客户
在平台内按标签分类，根据助贷销售需求直接推送到精准用户。
2、优质性价比之选
市面上都是CPA、CPS等方式达到效果付费，便捷且高效的获客。
现下有很多行业和企业都可以运用获客渠道平台进行获客，达到获客快、获客准、客户精的效果。如果您也想了解、尝试精准触达客户，欢迎联系我们！
流程嘛，无非是首先查征信，然后沟通出方案 走哪个银行 哪个支行的哪个贷款产品，签约，放款，循环往复，干的是这活儿，挣得是这份儿钱。
比如，信贷经理去带签一个房抵客户，跟客户说了一下去银行签约要带的资料 征信、四证、营业执照等等，然后客户就说我的是全款房啊 不用解押不用结清 不用垫资，怎么还这么麻烦，贷款是真麻烦！
没想到的是当客户打完征信后，信贷经理惊呆了，几十万的网贷，十几笔小贷网贷！
嗯，网贷确实省事，而且不麻烦。
这就是为什么贷款前 首先打征信的原因，避免双方扯皮浪费时间，提前筛选方案，沟通到位，这才是一个合格信贷经理的正常操作。
另外呢，还有一个重要的东西就是，一个信贷经理的自我修养
。
嘿嘿。跟星爷一样，无论面临多少挫折，不气馁，不放弃。虽然生活不易，日常接触的客户不尽如人意，心中有说不出的压抑，但从未放弃。听从于自己的内心，帮到该帮之人，仁至义尽为止。
近年来，助贷行业快速发展，在促进科技与金融融合、弥补传统金融机构信贷短板、构建多层次广覆盖的信贷体系、发展普惠金融等方面发挥了积极作用。然而，大多数助贷企业仍然采用传统的运营方式，业务员打电话效率低下，封卡、封号现象十分严重，没有使用正规助贷系统，业务流程不清晰，管理效果不佳，缺乏谈单过程管控，谈单业务水平无法保证，客户流失严重，业务员水平参差不齐等问题使得客户对整个行业的信任感缺失。随着市场壮大、竞争加剧，助贷企业急需在人效、标准化服务等环节快速突破，保持业绩增长。
那么，到底什么是助贷，助贷客户管理系统的好处是什么？
一、打电话无烦恼，全面提升销售人效
电销过程中，如何提升人效是管理者必须思考的问题。助贷企业销售人员在电销过程中，往往因高频拨打导致封卡严重，企业花费大量时间解封。此外，企业花费大量资源获得潜在客户后，销售人员如何快速高效的跟进客户，让资源快速变现，管理的价值就显得尤为重要。通过系统防封+外呼电销，使销售人效得到了质的提升。
二、构建规范销售流程，用服务打造金融平台健康生态圈
当前，助贷行业门槛低，因为管理触角少，客户邀约谈单过程可能缺乏管控和效率，员工谈判过程无法管控，员工飞单和投诉事件屡见不鲜。很早就意识到，如果没有构建规范销售流程，公司成本会一直居高不下。想要突破这种局面，服务的提升、标准的销售流程必不可少。
通过助贷系统，公司建立了一套标准化的销售流程，贯穿获客、邀约、上门、谈单、评级、做单、财务、贷后等全流程，让销售人员用更专业的形象去服务客户。具体而言，管理者通过后台将客户线索一键分配给电销人员，销售进行客户邀约跟进，并将与每一位客户的每一次跟进情况实时记录，避免因遗漏、遗忘造成服务不专业的形象。客户上门用IPAD谈单，谈单过程全程录音，在线匹配产品，能大大促成成交，避免员工违规欺诈客户套利和客户不认账问题，提高贷款中介企业合规性。
三、【系统管理功能板块】
采取移动端+PC端结合方式，多端协同进行“人员、业务、渠道、财务、推广、素材、数据...”等的在线集中化管理，并以板块化功能组件模块方式，提供灵活功能组合方案。
在4.0互联网+时代，客户需求呈现越来越明显的多元化、个性化特征，与此相应的，必然要求企业和服务更加专业化、细致化。在快速变化的过程中，通过打电销、提人效、抓服务三大手段实现疫情之下业绩的逆势增长，以最大的成本效益满足助贷机构业务发展需求，进行全面信息化管理升级，所以一套SAAS级助贷系统显得尤为重要，助力机构彻底颠覆了传统助贷模式。
线上:在线贷款申请—线上智能匹配贷款方案—线上签约—金融机构线上审批—放款
线下:面签—提交资料—预审—银行签约—开卡—电审—放款