新加坡长城汇款被冻结怎么办？

需要你回国去当地派出所提交收入证明等等，然后证实并非洗黑钱才会解绑，这个过程非常麻烦且还不能代办

谁质疑，谁举证

司法部门应该会提交证据的，可能正在走流程

话说这个要求把汇款还给“他们”，是指还给谁？长城？

怎么听着跟诈骗的套路似的。。。

金管局紧急禁令：汇款公司第三方代理禁汇至中国

‼️新加坡，2023年12月18日 - 金融管理局（MAS）和警察部队联手发表紧急联合文告，宣布自明年1月1日至3月31日，将暂停汇款公司通过第三方代理向中国汇款的服务。此举是为了应对大量报案，涉及从去年至今年12月15日超过670起，总涉款高达1300万元，其中430起与山立汇款公司有关。

背景与关键内容

自汇款到中国后银行户头被冻结的报案不断增多，特别是与山立汇款公司有关的案件，引起了金管局和警方的高度关切。据了解，大部分通过汇款公司汇款到中国的款项都流经第三方代理，最终进入中国收款人的银行账户。

禁令的实施

从2024年1月1日起，所有本地持映跨境汇戴公司夏将被禁止通过第三方代理向中国汇款。这项紧急规定将为期三个月，至2024年3月31日，以确保汇款人的权益得到保护，避免更多中国户头被连结。

支持受影响的汇款人

金管局强调，他们将积极与汇款公司合作，提供必要协助，确保客户得到及时支持。同时，警方表示理解受影响汇款人的焦虑，承诺协助他们提供所有必要的信息，并与中国执法机关合作解决问题。

未来展望

在新规实施之前，汇款公司有14天的时间调整服务方式，金管局还敦促汇款人选择更为安全的银行或银联卡等方式进行汇款，以避免账户被冻结。此外，金管局也提到，可能会在2024年3月31日前结束、延长或调整暂停服务的措施，具体将根据情况和需要进行适当的决定。

国际协作与外交关系

尽管新加坡政府表示对中国执法机关的决定无法直接干预，但强调将通过外交渠道协助解决问题。警方与中国公安部门及新加坡驻北京大使馆保持密切联系，共同致力于为受影响的公众争取权益。

整体评估

这一紧急禁令旨在维护汇款人的权益，减少因第三方代理导致的银行账户冻结问题。金管局和警方通过积极协作，力求尽快解决涉及的案件，同时呼吁公众在解决问题的过程中保持理性，避免非法集会等违法行为。

我国积极协助解决汇款冻结问题

新加坡，2023年12月18日 - 随着近期涉及中国汇款的银行账户冻结事件不断增加，我国当局已向中国公安及外交部反映，承诺将竭尽全力协助受影响的公众。这一决定是为了回应警方自去年至今年12月15日共接获超过670起报案，涉及金额高达1300万元的紧急情况。

外交联系与解决方案

中国驻新大使馆曾多次通过通知提醒在新加坡的中国公民，尽管非银行管道可能获得更优惠的汇率，但仍建议通过官方银行进行汇款。在这一背景下，我国政府已向中国外交部提出此事，同时我国警方也已联系中国公安部门，共同致力于解决受影响人士的问题。

中国执法行动与当局回应

尽管新加坡政府对中国执法机构冻结的银行户头没有直接管辖权，但我国多个部门正全力协助受汇款冻结影响的公众。金管局已宣布暂停第三方代理汇款服务，并表示将与中国执法机关保持密切联系，提供所需的信息以解决问题。同时，新加坡警方与金融管理局在发表联合文告中强调，即使暂停服务的措施延长，对受影响人士也将提供必要的支持。

个案回顾与局势评估

一位受影响的汇款人在受访时表示，尽管此举可能无法迅速解决他的个案，但至少可以避免更多人受害。他呼吁其他受害者保持冷静，避免非法集会等违法行为。此外，尽管第三方代理汇款方式未被完全禁止，但近期中国执法机构对此采取行动，引发我国金管局和警方的应对措施。

全球合作与未来展望

在国际合作方面，新加坡警方与金融管理局表示，尽管暂停服务的决定是为了本地汇款人的利益，但也将与中国政府保持密切联系，以期在未来寻求更全面的解决方案。整体而言，局势复杂，需要全球协作解决，以确保汇款服务的安全和高效。

可能大家都还有印象，Leo在今年11月20日发过一篇文章。

注意：新加坡数千人汇款回中国被冻结，涉及金额达约560万新元
新加坡涉及汇款到中国的账户冻结事件
近千名中国籍居民在新加坡遭遇汇款账户冻结，涉及金额达约560万新元。这些人在使用本地的汇款公司进行跨境汇款时，被中国执法机构指控涉及犯罪行为，导致他们的账户被冻结。一些事主曾多次上门讨说法，有的甚至到中国驻新加坡大使馆求助。

报案和调查
新加坡警察部队和新加坡金融管理局证实已经收到数起有关汇款公司的报案，警方在总检察署的咨询下认为，在新加坡并没有涉及刑事犯罪。他们正协助受影响的汇款人，并强调与外国执法机构合作解冻账户是必要的。

服务商责任
汇款公司提供跨境服务时会使用第三方服务商，如果这些服务商违反当地法律，可能导致冻结账户。新加坡对外国执法行动没有管辖权，因此，受影响的汇款人需要与汇款公司合作，使外国执法机构相信应该解冻账户。

非法集会警告
当局敦促公众不要非法集会，强调组织或参与未获准的公共集会是犯法行为，可导致罚款。

最后Leo要再次提醒大家：

从2024年1月1日起，所有本地持映跨境汇戴公司夏将被禁止通过第三方代理向中国汇款。这项紧急规定将为期三个月，至2024年3月31日，以确保汇款人的权益得到保护，避免更多中国户头被连结。

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私人换汇的冻卡问题，之前也有详细分析过。类似的案例，在外贸商家三方收货款、国外劳务换汇回国内、澳门赌场换汇等情形下，发生得很多，虽然都是合法的收入，却因为结算方式不合法，给解冻带来很大的难度。

面对此类冻卡问题，解冻的关键因素有两个：涉案的级别和本身能够提供的材料有多少。

1、涉案的级别，决定了解冻的难度。此类私人换汇冻卡，很多情况下，当事人收到的都是“一手黑”，就是不法分子直接让受害人把钱打到你账户，从而实现洗白。而你就间接的成为了上游诈骗分子的“帮凶”，一旦处理不当，在配合冻卡单位调查、笔录的过程中，出现一些原则性的问题，甚至会给自己引来“牢狱之灾”。

一级涉案的司法冻结，处理的第一步，是排除涉案的嫌疑，其次，才是考虑解冻的问题。所以，准备一份详细的情况说明、银行卡用卡说明、以及搜集好相关的证据、凭证作为辅助，可以让你在配合调查的过程中，占据主动，也能让对面的叔叔对你的第一印象有所改观，不再把你当成“诈骗犯”审核。

2、能够提供多少证据，证明自己的“清白”，也至关重要。

尤其对于私人换汇一类的冻卡问题，大部分情况下，卡住解冻流程进一步发展的因素，就是证据不足。毕竟，通过国外的换汇中介换汇，跟国内的贸易收款还是有一定的区别，并没有实质的贸易往来，也提供不了任何收据、合同、发票等等。

私人换汇，外贸三方结汇，可以提供的基本的证据材料包括：

（1）与换汇机构的聊天记录；

（2）换汇单；

（3）换汇机构开出的证明；

（4）换汇款的合法来源等等

但是，在实际案例中，大多数人都是现场换汇，也没刻意保留相关的证据凭证。这下怎么办呢？

其实，只要抽丝剥茧，还是能够找到突破口。之前我们也处理过不少类似的案例，通过与换汇中介、结汇平台的沟通，拿到相关的视频凭证、交易凭证、小票记录等等，甚至可以直接报案（比如澳门赌场换汇一类的），立案后拿到回执、证明后，也可以在很大程度上提升解冻的成功率。

还有一个大部分人最关心的话题，就是私人换汇收到赃款，是否一定要退赃才能解冻？需要退多少？怎么退？

1、一级涉案的司法冻结，能退尽快退。毕竟，一级涉案的卡主，哪怕最终被受害人起诉，败诉的几率也是90%以上。毕竟，你的换汇行为，是违法的。而且，一级涉案的司法冻结，不退赃，基本上不能在公安阶段把事情完结，只能等到后续案件到检察院、法院。这个时间周期很长，变数也很大，而且你还得忍受相当长一段时间“无卡可用”的困境！

2、二到四级涉案的司法冻结，能不退尽量不退。哪怕退，也得协商到一个合适的“价位”。因为涉案的性质没有一级涉案严重，只要你愿意跟冻卡单位打一场“持久战”，能够提供足够的材料，证明自己是“善意取得"，最终保住资金的机会还是很大的。