香港保险投保流程怎么样的?
你好!我是欧先生。很多客户想在来港前,事先熟悉下香港投保全过程。好有个心理准备和安排行程。
今天呢我就带你们完整走一遍香港保险投保流程:(分为6部分)
1.做计划书
2.预约表
3.来港签约
4.缴费
5.香港银行开户
6.合同寄送
1、咨询顾问,做计划书
保险计划建议书属于量身定做,可先向你的保险顾问咨询。
①提供基本信息:性别、出生日期、吸烟与否、国籍;
②购买的保险计划名称、缴费年期、保额/年缴保费
2.预算表
确定好计划书后,最好提前一个星期预约,以便顾问去预定:(若即日,未必全部流程走完)
- 签约VIP房间
- 香港体检(若需要)
- 银行贵宾开户
3、来港签约
①签约:客户按照和顾问预约的时间到香港保险公司,由我讲解保单计划,核对保单申请资料,客户签署文件。(全程通常两个小时内完成)
②公司地址:香港尖沙咀广东道21号海港城英国保诚大楼
③投保材料
- 身份证
- 通行证
- 过关小票
- 出生证明(小孩保单专属,18以下无需来港)
- 体检报告(若需要)
4、缴费
签约完毕,我们就可以一起去保诚缴费处缴费。
5、香港银行开户(全程1个小时内)
随后,我们就去尖沙咀的汇丰、渣打等银行开户。开户材料和投保材料一样。因为早已经帮你预约好,个人资料早已帮你录入电脑,客户到时只需等候、核对资料和签名即可。
我们带领开户的银行:
无需存款
平日开户当天拿卡
无需地址证明
到了这一步,香港的业务就全部完成了!
6、寄送保单
保单审核通常在三个工作天由核保部审核完毕(若是有健康报告要看,通常会更久),保单审核通过后通常一个礼拜内,会发出纸质版合同,随后我会顺丰寄送到你的通讯地址。
全部流程走完一遍了~来港前可以再看看~
我是 【欧先生】,更多香港保险干货,
旨在成为最全香港保险攻略~
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