月流水100万，会引起银行风控吗？账户进账多少额度会被监查？
为了防止不法分子通过多次转钱的手段，进行洗黑钱的违法行为，银行出台了许多相关的法律条文，旨在加强对账户交易的监管，规范账户之间的交易行为，防止相关的犯罪活动的出现。目前，在我们国内中国各大银行都已经设立了一套交易检测系统，对人民币的交易进行监管。还要求各大金融营业机构实时对账户之间的大数额或可疑性交易进行备案、跟踪、调查，必要时还要上报。
银行卡月流水100万，会引起银行风控吗？
1、储蓄卡：
①往日平时也有类似金额水平的资金往来，且这100万是私人账户之间往来。——OK，银行不会管你。
但是如果你之前没有类似金额的转账，等于突然多了一笔100万，可能就是朋友走个账，风控严苛的银行，比如招行，浦发，中行，基本都会电话你，问询这笔款的因由。
②这100万的转款，涉及公司账户 ——100%会！ 转出或者转入时，立刻会受到银行方面的电话，问询这笔款项的缘由。这种有可能被判定为避税，你要解释清楚。
③ 这笔钱是买理财的款项 ——OK，银行不会管
2、信用卡：除非你在这家银行有千万资产，平时每月至少也是几十万的刷，那么银行100%都会找你的。
那到底账户入账支出多少才算大数额交易，才会被监查呢？
1、法人单位、个体工商户等单位之间发生金额超过100万元的转账行为，就是大数额交易。
2、金额超过20万元的现金收付也是大数额交易的一种。
3、个人账户之间以及个人的账户与单位的银行账户之间发生超过20万元的金额划转也被视为大数额交易。
如果发生了以上任意一种支付交易行为，银行就会通过交易监测系统检测到这一交易行为，并对那笔交易金额进行记录、跟踪和反馈。所以不难看出，只要账号与账户之间的交易行为符合以上任意一种，就会被视为大额交易，银行就会对其进行监查。
银行是如何监控？
1、客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记。
2、试点行确定本地区客户登记的信息要素，要求银行业金融机构采集、保存、统计上报登记信息。
会对个人和企业现金交易造成影响吗？
不影响正常、合理的用现需要，但是要接受严格的审核、管理、登记。银行客户存取起点金额之上的现金，在办理业务时需要登记，企业需要提供规范的现金日记账。
企业要小心这六种情况：
1、规模很小的企业，搞出上千万的流水
2、资金转入转出异常，比如分批转入集体转出，或集中转入分批转出
3、经营范围或经营业务，跟资金流向没有关联度
4、公户短期频繁且大额的给个人账户转账，或公户短期经常收到与业务没关系的个人汇款
5、频繁开销户，且销户前有大量资金活动
6、闲置很久的账户，突然启用，并且有大量资金活动