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警惕！银行信贷员为女友造假骗贷“开绿灯”
车e估
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近日，据洞口县人民法院在裁判文书网公布的一则刑事判决书显示，洞口农商银行信贷员因违法放贷40万元，被判处有期徒刑二年。
该银行信贷员在面对女友贷款时，信贷审核只是走过场。明知女友提供的本人和其前夫的公职人员工资收入证明、贷款偿还承诺书、房屋所有权证书均系伪造的虚假证明材料，仍然为女友发放了贷款20万元。
经当地法院审理查明，该银行信贷员除此次违法操作以外，还有2笔违反国家规定发放贷款。具体为：
1、未对国有土地使用权证系伪造的情况进行严格审查，未对借款人资产状况、还款能力等贷款资料进行严格审查，违反国家规定给谢某发放贷款10万元。
2、发现借款人工资收入证明和贷款承诺函上的单位负责人的两个签名笔迹不一致时，仍然违反国家规定发放了贷款10万元。
由此可见，该银行信贷员也不仅是为爱开绿灯。这其中是否还要利益纠葛我们不得而知。其实近年来，银行机构屡屡发生信贷人员在信贷审批过程中违规操作导致风险产生的案件。比如，河南舞钢农商行信贷员就假用子女名义进行骗贷；江源农商行信贷员为消除不良贷款率，私自将贷款人的原贷款进行转贷。这类银行内部违法操作行为并不在少数。这也警示着银行金融机构，风险无处不在，内防外控才是正经之道。
内部人员管控，只能靠银行机构加强体系管控，规避道德的风险。而外部风险，更多的银行选择专业的风控团队为其把控业务风险。
作为二手车线上评估的开创者，车e估合作了众多银行客户。根据银行客户的产品形态和实际业务场景，为其提供专业的风控服务，真正做到业务外控有道。并通过丰富的银行合作经验和行业领先的汽车评估专业能力，助力银行及金融客户提升风控和风险防范能力，高质高效完成车贷业务申请辅助决策，最大程度降低业务坏账可能。
发布于 2020-06-23 09:23
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