封卡警告！兴业、工商等多家银行严查流水！
上周，招行新一轮永久性封卡开始进行，频繁转账、大额流水、结算卡风控等问题作为严抓防范重点，某某社区中一批持卡人都收到了类似的封卡消息。
不过，这次封卡操作仅仅停留在借记卡层面，没有过多涉及到信用卡，相比6月份的信用卡大面积封卡，情况还比较好一点。
近日，广发、兴业、平安、工商等银行也都相继出现了疑似处罚反洗钱监管的问题。
昨日上午，某某社区的持卡人发帖称，兴业银行去电询问其兴业银行结算卡是否为本人使用，并详细了解了最近频繁使用第三方支付首付款的原因。
下午，有持卡人同样表示接到了020兴业的电话，银行方对该卡友流水过大问题进行了排查。
据持卡人表示，自己解释从支付宝类第三方平台转账为信用卡还款，由于做兼职的收入、基金理财等都在支付宝，因此才有了第三方支付的大额流水。
同日，在某某社区平安银行版区的持卡人也遇到了类似的情况。该持卡人称，自己的结算卡为平安银行储蓄卡，面对平安银行询问流水的问题，其解释自己用于微商转账。
此前，曾提醒过大家要注意规范用卡，在今年央行严格监管的趋势下，各家银行压力都不小，就现在的情况来看，就是国有5大银行的借记卡也不是绝对保险的。
8月3日，某社区平台的网友晒出了自己工商银行储蓄卡被锁定的截图，
8月4日，根据工商银行网店的明确回复，其储蓄卡系被人民银行锁定，具体原因未表明，但需要带营业执照和收据次啊可以解封。
政策上，今年央行对金融机构反洗钱工作的监管力度明显加强。最新统计显示，2020年上半年， 央行公布的反洗钱行政处罚金额累计超3.7亿，罚单累计298笔。
从现阶段的情况来看，关于结算卡处罚反洗钱监管导致封卡的问题，没有绝对的安全保障，持卡人们只能严格注意用卡行为，一些比较严重的行为坚决不要触碰。
如果收到了银行的电话也不要慌张，在收到“警告”之后规范用卡，不要被封卡。
在此，再次提醒持卡人，不要再“以卡养卡”，尽快处理债务问题。尽早上岸！