企业构建“资金池”有哪几种模式？
什么是资金池？
何为蓄水池功能？简言之，就像蓄水池一样起到储蓄的作用，保持正常的流进流出。顾名思义“资金池”即是把资金汇集到一起，形成一个像蓄水池一样的储存资金的空间。当然，把资金储存起来不是目标，而是要通过对企业汇集的资金进行合理调配，资源得到高效利用，最终，实现企业集团资金的管控目标。
“共享”资金池密码
“共享”资金池的概念是针对集团型企业的，对大型集团的多层级的分子公司的银行账户资金，利用财资管理云平台资金上收、下拨功能进行集团现金池资源的整体调配，防控企业资金相关风险，大大提高集团对现金流量的控制能力，加速了资金回笼并提高集团资金使用效率。
特点：
（1）支持企业集团多层级管理方式，如：二级、三级、四级…+∞（无穷大）
（2）为集团与下属企业提供跨行资金的归集、下拨，及资金结算功能。策略模式多样，用户可自由组合（特定日期、指定时间段）
（3）提供跨行头寸调拨服务。
“虚拟”资金池密码
所谓“虚拟”资金，就是不发生资金的物理转移，而虚拟资金池就是虚拟资金的“池化”表现，集团总部对内部账户的虚拟资金进行统一调剂，达到内部资金合理调配的目的。这种方式不但省去了资金频繁转移的过程，而且，相应简化了企业用户的业务办理手续、节省了财务及税务成本、提高了资金管理效率、较好地规避了不同法人主体之间资金须合法流动等法律方面的实质性风险，最关键的在于保留了下属成员公司对资金的所有权与支配权，更进一步得到成员公司对开展“资金池”业务的理解与支持。
特点：
（1） 集团与成员公司利用内部账户划转，不发生实际的资金划转，规避相关税费及法律风险；
（2） 内部银行管控模式的重要应用；
（3） 集团内成员单位资金划转通过内部转账完成，业务办理高效；
（4） 集团为成员公司内部计价并分配收益。
财资管理云平台不仅为企业集团提供“虚拟”资金池的内部计价、结息、定期对账等功能；而且，还具有内部存、借款管理功能。帮助企业实现内部信贷管控要求。
