突发!我的账户突然被冻结了!
无论你是外贸小白,还是从业十几年的老鸟,去年爆发的义乌冻卡潮你肯定有所耳闻!
除了上万义乌外贸商户(中国人民银行官网显示被冻结资金过10亿)遭殃,您身边肯定有几个资金被冻结的冻友。
雪上加霜的是离岸账户也被关了!
金税四期后,冻卡问题还只是冰山一角,不少外贸人还被要求补税罚款等。本期我们就和大家聊聊外贸收结汇这些事儿!
身不由己
无法要求客户以何种渠道结款
珠三角很多地区的外贸模式与义乌并无不同,外贸个体经营户在收取货款时以人民币结算为主,外国客户也习惯通过地下钱庄换汇以结算货款,档口主中国外贸人处于被动的收款方,无法要求客户以何种渠道结款。
以亚洲美妆之都广州美博城的王老板为典型:来中国的老外批发东西,他们下单,作为档口主开票、发货、收款。但可能因为他们是外国人,不懂操作中国的银行系统,自己也没法开卡,就只能拿着当地的钱,找当地能提供换汇业务的人去换成人民币。
外国客户也是正常做生意的,但中间换钱的时候,或许接触到了地下钱庄导致钱来路不明,转而波及到贸易双方,导致自己的银行卡被冻结。
买单出口
达不到一般外贸出口条件
外贸人都知道,因无进出口权或无进项发票、发票不够等原因,都会选择买单出口,因此也无法通过合法途径收汇。
举例子:
小刘原来做销售,在外贸行业积累了一定客户后做SOHO,客户向小李采购了一批货,小李从珠三角某工厂拿货卖给客户,然而小李开不出票、又没合规的账号收款,这时候小刘通过买单出口了!
然而买单出口无法在国内收外汇,只能通过香港/新加坡等离岸账户收汇,人在大陆的小李只好再次铤而走险,通过地下钱庄结汇。
旧的收货款结汇模式
1通过离岸账户收货款
一般在香港、新加坡开设离岸账户收外汇。
2通过地下钱庄、黑市换汇
因为离岸账户收到的外汇没法合规回国,通过各种不合规的换汇方式,进而引发了后面的冻卡补税、地下钱庄跑路,钱打水漂了等现象。
地下钱庄为腐败、走私、贩毒、赌博、恐怖融资等下游犯罪提供非法跨境转移资金的渠道,严重破坏金融市场秩序,危害金融安全稳定,一直是国家外汇管理局等有关部门重点关注的对象。
我国明确规定:非法进行外汇交易并获利超过10万人民币,将按照非法经营罪追究刑事责任。
时代在变,十几年前您用买单出口,地下钱庄换汇的做法已经行不通了~一不小心被利用进去了得吃“国家粮”。