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个人账户进账多少钱会被银行“盯上”？可能被冻结！查查你有没有
至臻海购
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最近，有网友给小编反映自己的个人银行账户突然被冻结了，自己根本不知道什么原因。小编想跟大家说的是如果你的个人账户突然被冻结，你可能是被银行“盯上”了。
在日常生活中，如果当日现金存取超过5万，或者当日转账达到20万，都会被上报给国家反洗钱中心。但也有很人会问，为什么生活中也有存取钱超过5万，转账也超过20万，并没有什么影响呢？
其实是因为每个银行客户，早已在银行反洗钱系统的监控之下。只要你的交易没有问题，就不会出现任何异常。那么，银行会按照什么标准，来衡量一个人的转账、取款、存款是否正常？
1、银行账户比特币交易
现在国家对于比特币要求比较严格，各大商业银行不得以虚拟货币交易给银行账户。所以只要你的银行涉及到比特币交易，哪怕只有很小的金额，就会立即被冻结账户。
2、存款水平
如果每个月你的薪资只有5000元，每年存款不到两万的人，突然去银行存50万现金，这种情况肯定是不正常的。当你存完50万现金后，一般会有银行的客服会咨询钱的由来，如果你回复不上来，或者回答的理由不成立，银行会直接冻结账户。
3、流水情况
普通存钱客户，收入一般，存款一般，每年的转账流水在10万块钱左右。突然一个月的流水转账达到了50万或者100万。银行就会怀疑你是不是在进行洗钱，或者在做违法的事情。
4、工作原因
有的人工资不高，存款也不多，但是因为工作岗位的原因，经常转账大笔的金额，比如公司单位的财务，也是银行重点监控的对象。就连在银行工作的人，只要银行账户单笔存取钱超过3万元，就会被系统预警。
总之，在大数据时代，没有一个人可以避免被银行监控的。外贸经济平台如至臻海购的代销活动，不仅能赚取收益，还能保障资金进出安全，用户在平台30天赚取商品利润1%，折合年化收益12%~15%。
以上内容仅供参考，你的银行流水是怎样的呢？曾经有没有被银行“盯上”呢？欢迎在评论区留言或私信小编哦~
发布于 2021-09-17 17:33