什么叫“洗钱”？你千万别中招了
人们在生活中或新闻里或影视里经常会听到“洗钱”这个词，字面理解就是“把钱洗干净”，“黑钱”变“白钱”。那究竟什么叫洗钱呢？都有哪些手段呢？你真的完全了解吗？我们来学习学习。
洗钱是指将犯罪或其他非法、违法行为所获得的收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。
实施上述有关洗钱行为而构成的犯罪叫洗钱罪。
一般有五种行为类型，强烈建议读者学习了解，以免不知不觉“中招”。
- 提供资金账户。不仅包括提供银行的存款账户，储蓄账户，而且包括提供股票交易账户期货交易账户等。（这一条老百姓最容易稀里糊涂中招）。
- 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券等。
- 通过转账或者其他结算方式协助资金转移。
- 协助将资金汇往境外。
- 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。
常见的情形有：利用金融机构、投资办产业、商品交易活动、利用一些国家和地区对银行账户保密的限制以及其它一些包括走私、地下钱庄、民间借贷、彩票、古玩字画等等。
举2个例子来说明。
比如利用古玩字画：将自己收藏的古玩字画委托给古董商人或者行贿者花高价买走。即使花了再多的钱，外面的人也说不出什么，行贿者完全可以说自己认为那些古董值那个价，“艺术是无价的”……这样钱就变 “干净”了。
再比如利用彩票：洗钱者设法找到一位中了大奖的彩票主人，给中奖者更多的钱买下彩票，然后自己去领奖。这样一来，“黑钱”就变成了中彩票的合法所得……
大家应该还记得当年宋丹丹的前夫、著名导演英达涉嫌洗钱在美国被拘捕的事吧。
2017年2月，中国著名导演英达在美国因涉嫌洗钱被捕，根据检方的指控书， 英达在2011年4月到2012年3月之间的11个月之内，先后把46.4万美元存入他和他妻子的联名账户。为了绕过监控，他每次存钱额度都低于1万元美元，前后分50次存入。为避人耳目，他和他妻子在四家银行开了六个银行账户。
此案最后和解，作为本案和解协议的一部分，英达同意冻结他在康州拆分存入的17.6万美元现金(是46.4万美元存入金额的38%)，以及补交国税局11.3万美元的未付联邦税，此外还有2009年、2010年以及2011年三年间的罚金和利息。冻结部分资金和补交的税款合计29万美元(约200万人民币)。
真是不学习不知道，洗钱的手段可谓花样百出，普通百姓千万不要掉以轻心，别以为跟自己没“半毛钱”关系，否则不知不觉就中了不法分子的圈套，掉进“坑”里。
