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帮信罪所说的流水指什么？
Acefly88
法律职业资格证持证人
在知乎看到好多人咨询帮信罪的问题，里面都提到了一个流水。
那么这个流水是指的什么呢？流水要区别来看，一种是支付结算金额，一种是可疑资金流水。
先说支付结算金额。根据最高法、最高检联合发布的《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十二条规定“支付结算金额二十万元以上的”属于刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”。司法实践中将这个支付结算金额解释为报案人报案的金额，举例来说，就是一张银行卡用于诈骗后，有一个被害人被诈骗了5万元，且打到了这个卡上，这个钱就叫做支付结算金额，如果又有别的被害人打了15万到这张卡上，那么这张卡支付结算金额就达到了二十万，就达到了帮信情节严重的标准。
再说可以资金流水。这个就是内部文件规定了，司法实践中很多银行卡中流水挺多，但是相对应的报案人不多，报案金额达不到20万元，不过卡确实被用于实施电信网络诈骗了，在这种情况办案人员就可以计算这个卡中的可疑资金流水看看能否达到30万元，可疑资金流水就是那种快进快出的钱，比如15:38刚打入了一笔4万，15:39就转出一笔4万，这种钱就是诈骗犯在倒钱，那么这种快进快出的流水进账如果能够达到30万，那么一样可以算作帮信的情节严重。
综上，帮信罪所说的流水分为支付结算金额和可疑资金流水，前者严重的标准是20万，需要有被害人报案记录印证，后者严重的标准是30万，不需要有被害人报案记录完全印证，这个卡只要被用于一次诈骗就可以。
编辑于 2022-05-10 16:45
犯罪
帮信