南方基金反洗钱宣传系列三：不要为蝇头小利出借自己的银行卡
很多人以为洗钱似乎离自己的生活很遥远，殊不知生活里很多微乎其微的事情就容易让自己身陷洗钱犯罪团伙的圈套里，成为犯罪团伙的“替罪羊”。为了提高大众对洗钱的认识，树立反洗钱意识，南方基金积极响应监管号召，落实反洗钱宣传。本期南方基金便以“不要为蝇头小利出借自己的银行卡”为主题，通过具体案例展示解析如何提高警惕践行反洗钱。现将具体案例展示如下：
2021年6月，宁乡市某派出所民警发现，刘某和闺蜜童某，违法出租出借银行卡，为电诈团伙洗钱。深入调查发现，不到2天时间，她们就为犯罪团伙洗钱70余万元。审讯过程中，童某介绍最初是闺蜜刘某让她去银行办卡，提供给犯罪团伙。童某知道这个是违法犯罪的事情，但是闺蜜就说只是转账出去，没有别的事情，又不是洗钱，让童某放松警惕，最终在金钱的诱惑下，将银行卡出租出借给了犯罪团伙。
上述案例中童某为了贪图金钱利益，在闺蜜刘某的诱导下放松警惕，把银行卡提供给犯罪团伙，没有意识到自己已经参与到洗钱行为中。南方基金在此提醒广大投资者，不要为了蝇头小利出租自己的银行卡，这些都属于违法犯罪行为。《中华人民共和国反洗钱法》明确规定：“任何单位和个人应当妥善保管和使用金融账户和其他具有价值收付功能的金融工具，不得出租、出借、买卖金融账户和其他具有价值收付功能的金融工具，或者进行其他为洗钱等违法犯罪活动提供便利的行为。”
那么对于投资者而言，应该如何远离洗钱陷阱呢？首先来认识下洗钱的主要套路：一是有偿出租、出借金融账户，比如你的银行账号、付款二维码等；二是支付一定比例的手续费或佣金，要求商家或个人帮忙收付、取现资金；三是在网络平台上注册账户，帮助资金流动赚佣金，并包装成“刷分”；四是以低手续费、转款快等特点为由，引导在不明软件上登记个人信息等。
其次，远离洗钱陷阱，还要注意以下三点：
- 不要因为贪图蝇头小利，走上违法犯罪道路，沦为“黑灰产业链”的帮凶”；
- 不要随意泄露个人的银行卡及其他金融账户信息，不要用个人账户替别人体现，账户真实记录着每个人的金融交易活动，避免掉入为不法分子洗钱的骗局；
- 对短信、网络信息保持警惕，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。