IPO 审核新动态 | 北交所明确要求核查银行流水!
近日,北交所 IPO 反馈的案例中,有10例明确要求核查资金流水,其核查范围包含:发行人、实际控制人及近亲属、主要关联方、董监高、财务人员、关键岗位人员,甚至还扩展到董监高的近亲属、销售人员、采购人员、重要客户与供应商等。
由此可见,北交所 IPO 将一改以往不明确的态度,开始严格执行银行流水核查。这也反映了 IPO 企业银行流水核查的现状:范围越来越广,要求越来越严。
IPO 银行流水核查现状
据统计,截至2022年8月5日,在正常排队的拟 IPO 企业中,创业板拟上市企业达406家,科创板拟上市企业达167家,再加上主板和北交所,共有1000家企业处于 IPO 排队阶段。为了避免 IPO 项目申请失败,这些准备上市的企业和中介机构就必须重视银行流水审核问题。
在 IPO 银行流水核查工作中,业务人员往往在以下几个问题上耗费了大量的时间和精力:
1、流水信息抽取难:不同银行使用的银行流水格式千差万别,获取到的银行流水信息以纸质文档和扫描件为主,依靠人工录入,难以将数据结构化。
2、风险预警梳理难:很难对银行流水进行多维度核查,高效率审核数据的完整性,将异常信息分类并预警提示,准确识别其中的风险并追溯到原文件。
3、异常流水查询难:银行流水审核包含的数据量较多,很难将流水格式统一,统计和分析重要数据,根据需求筛选、查询和定位关键流水信息。
4、核查对象管理难:核查对象关系复杂,资金流水往来繁多,自下而上通过问题流水追溯问题对象的方式,不仅效率低,还会产生极大的工作量。
Grater 银行流水智能识别核查系统
庖丁科技旗下的Grater(银行流水智能识别核查系统)针对以上四大难点,帮助从业人员提高核查的质量和效率,满足监管核查要求,一站式解决 IPO 银行流水核查问题。
1► 流水信息抽取
结合 FinOCR 和语义理解能力,准确识别各类复杂格式的流水内容,排除印章、水印、模糊、涂写等干扰,与此同时将识别出的流水数据结构化,整理成统一的银行流水标准格式。训练集覆盖逾千家银行,包含全部主流银行,高精度解析银行流水关键信息。
2► 风险预警梳理
Grater 可以从多维度对异常的银行流水进行预警提示,包括账户完整性、流水完整性、报告期完整性、异常交易情况、余额真实性等。并支持自定义核查规则,将业务人员的宝贵经验程序化、规范化,进一步提高核查效率。
3► 异常流水查询
Grater 的查询模式,可以进行多维度的条件组合,筛选查询银行流水数据,标记重要银行流水数据,支持将数据追溯到原文件中,一键导出选中的银行流水。
4► 核查对象管理
Grater 统一管理核查对象,在系统操作上还原实际的工作流程。支持通过页面录入,文件批量录入,对接工商数据自动化录入信息。从而使业务人员能自上向下地按照 “核查对象——问题账户——问题流水” 的顺序进行核查,快速梳理出对应问题。
庖丁科技Grater 银行流水智能识别核查系统在监管愈发严格的当下,通过快速抽取不同格式的银行流水,并整理成统一的 “标准格式” 进行数据化管理,由上到下快速理清发行人的资金往来关系,贴合业务进行异常交易风险预警,有效提高人工录入和纸质审核的效率,促进金融风险合规建设。真正实现高效的全渠道、全链路、全场景的智能核查,为数字化转型助力。
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庖丁科技Grater 银行流水智能识别核查系统致力于为资金流水核查打造一个高效、智能、易用的工作平台,目前已合作多家头部券商和银行,在审计、银行流水审核、投行 IPO 申报、集团资金监管等场景下广泛应用。Grater支持 API接口对接和私有化部署,可定制化满足您的场景需求。
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