银行卡被冻结了,工资卡,流水大转账多,无法解冻,要怎么办?
银行卡是比较私人的物品,也是不能乱用的,尤其是个人的工资卡一定要慎之又慎。最好不要有以下几个操作,要不然,一旦被冻结解封不了,后悔都来不及。
转账多、流水大的工资卡,就比较容易被反洗钱系统盯上。
个人的工资卡,是最能反映一个人的经济状况的。银行系统会根据个人每个月的工资状况,来衡量流水、转账是否匹配。
举个例子,假如你每个月的工资,在银行卡里显示只有4500元左右。但是,每个月的总金额竟然高达10多万,看着就不正常。不仅如此,这张银行卡和别的账户也有频繁的来往。而这些转账的数额,也远远大于正常的收入水平。
那么不好意思,银行的反洗钱系统已经关注到你了。经过审核以后,也会认为你的银行卡具有重大的洗钱嫌疑。
而银行卡的开户行,则被第一时间被冻结。如果想要解封的话,就需要去所在地开户行,提供相关的证据,以此来证明自己银行卡的转账和流水是正常的。如果没办法解封,自己也交代不清楚,那么户主多多少少干了一些事情,不是表面上那么那么干净。
可能还有一部分人会认为,银行卡只是被冻结了而已,能有多大的事情发生。如果是这种想法的话,那就大错特错了,银行方面出于怀疑冻结银行卡只是第一步,如果已经发现确切的证据,证明你确实参与洗钱,而且金额巨大。那么就不是冻结银行卡那么简单了,而是派出所出来迎接你了。在国内有一个“帮信罪”,最低3个月有期徒刑,最高三年有期徒刑。
就算没有用银行卡做犯罪的事情,但是也不要有以下的几种做法,否则也会很麻烦。
一 . 频繁的快进快出。
银行卡频繁地快进快出,已经具有明显的洗钱特征,所以说一定要注意。如果你正在做类似的操作,钱一进来马上就转出去,而且是一毛钱都不留,也没有其它的消费记录。那么注意了,这张银行卡被限制非柜面交易的概率,高达90%以上。
二 . 喜欢把钱在银行卡、微信、支付宝之间转来转去。
另外一部分人,平时喜欢把钱在微信、支付宝、银行卡之间相互转进转出。这种操作也很危险,银行卡也比较容易冻结。如果一天之内频繁地出现这种操作,反洗钱系统会以为你在转移账款。那么银行卡被冻结的概率,也几乎高达80%以上。
三. 刷信用卡、花呗套现,入账的储蓄银行卡。
信用卡和花呗套现以及储蓄银行卡也容易被冻结,一旦被银行查出来,信用卡的额度会受到严重的影响,搞不好会一直降到零。另外,支付宝的花呗管理也比较严格,一旦发现你违规,很可能会停了你的花呗额度。
最后提醒大家,银行卡绝对不可以用来做违法的事情,更不能拿自己的银行卡进行买卖,否则会给自己带来很严重的后果。平时使用的时候,也不要有违规的操作,以防银行误封你的银行卡,耽误使用的时间。银行的反洗钱措施是非常的严格,千万保护好自己的银行卡。