切换模式
网赌银行卡被银行风控，怎么解释，真实案例分享！
链通解析
近段时间，几乎每天都能收到网赌冻卡问题的咨询。而其中最常见的，是因为网赌触发了银行的风控系统，被银行冻结账户。客户往往去开户行沟通一圈，解冻无果，所以前来求教。
其实，大部分客户遇到的问题，都大同小异。要么是不敢承认网赌，要么是没法解释流水，要么就是提供不出有利的凭证。。。
就我们之前做过的600+以上的网赌解冻案例总结，怎么应对银行方面的质问和反诈中心的审核，很重要的一点，是要做到8个字：避重就轻，随机应变！
承认自己网赌不是一定不行，但是应该选择在什么情况下承认，怎么去表述，那是非常讲究的。得结合自己网赌的历史来制定一套比较完备的应对策略：比如根据网赌持续的时间长短、每个月赌资的大小、之前被风控或者冻结的记录等等来判断。毕竟，每个人的情况不一样，需要了解详情后才能对症下药。只要能够找到银行内部或者反诈中心审核的逻辑所在，都能够更好的去应对，起码能够把损失降到最低！
分享一个近期的客户，比较有代表性，可供参考！
客户A是一名大学生，因为网赌，银行流水交易异常：交易频繁、快进快出、涉嫌与风险账户之间有资金往来，被银行风控，并且是上一级人行下达的风控，解冻难度比较大。
因为银行方面态度比较强硬，而且不怎么愿意理睬，沟通方面出现比较大的麻烦。
由于是上一级人行下达的风控指令，不懂操作的柜台小哥，很明确的表述不能解。其实，这个业务很多银行新人确实不太了解。
经过前期跟开户行领导电话里的铺垫，加上去到网点后很好的沟通+提供有力的证据凭证，最终得到了销卡取现的结果。这个也是客户可以接受的一个结局。毕竟，卡里的余额都是提款出来的，一旦没处理好，可能颗粒无收！
编辑于 2023-12-23 21:58・IP 属地广东
银行卡
网赌问题
冻卡