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外贸人的痛，银行账户被频繁冻结！
广东郑律师
法律行业 执业律师
近年来，随着国家断卡行动的开展，外贸收款导致的银行账户冻结也时常发生。不少外贸人因账户被冻结，导致资金紧张，对经营活动造成了严重的影响。本律师从实际处理的经验来告诉告诉大家一些对策。
一、遇到账户被冻结后，如何处理？
第一，要第一时间联系银行，了解到冻结的相关信息。第二，联系冻结机关了解冻结的原因，了解到具体的异常流水。一般来说银行账户被公安机关冻结，大多原因是涉案账户收取了赃款。第三，针对异常的流水制作申诉材料、准备证据材料。
律师提示：根据法律规定，赃款属于违法所得，应当予以追缴或者责令退赔。但是，第三人善意取得的，可以免于追缴。基于以上规定，建议各位外贸人在日常的经营活动中，保留好外贸交易的相关资料，例如：合同、票据、付款记录、发货记录、聊天记录以及邮件等。
二、如何避免银行账户被冻结？
银行账户被公安机关冻结，大多原因是涉案账户收取了赃款。刑事案件中被害人的资金，一般都会被转移至地下钱庄，通过其运作，将赃款洗白，部分资金就充当了外贸货款的属性。
鉴于以上情况，律师建议：
1.在外贸交易相关过程中，合同需完备；
2.要求外商客户本人支付货款，不要通过与贸易往来无关的境内外第三方支付货款；
3.不要从事代收代付、代转账等业务。
发布于 2023-05-17 23:03・IP 属地广东
外贸银行卡异地冻结
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