自己的银行卡千万不要出借!警惕构成帮信罪!!
”哥们哥们,卖微信号吗,200元一个“
”哥们哥们,闲置银行卡借我用用,300元一天“
”哥们哥们,有条发财路,要不要试试,AJ 椰子随便换“
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究竟什么是帮信罪呢?让我们来了解一下吧!
帮信罪全称为帮助信息网络犯罪活动罪,《刑法》第二百八十七条之二规定:明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
简单来说,就是明知他人利用信息网络实施犯罪,还为其提供帮助。最常见的形式有:
- 办理银行卡、电话卡后直接卖卡,简单粗暴。
- 出租、出借银行卡、信用卡、微信、支付宝等账户给他人使用。
- 为他人提供转账服务,收取租金。
- 提供账户,为他人操作虚拟货币买卖,进行洗钱,收取租金。
- 给别人提供代缴电话费服务,收取手续费,实际资金为电信诈骗所得。
- 拉人进微信“理财”群,获得提成。
为什么出售银行卡为最常见的帮信罪?其中你在这个过程中的作用是什么?
犯罪分子收到赃款的时候,为了确保安全,会先进行”跑分“洗钱,钱洗白时候才会转进自己的账户。”跑分“这个过程就需要借助大量的银行卡来完成。
在这个”跑分”的过程中,就会出现几个关键人物。
话务员:负责拨打诈骗电话的人
水房:负责洗钱的人
卡农:到处收购银行卡的人
01准备阶段,“卡农”通过各种手段收购银行卡。
02储备银行卡后,“话务员”上场,寻找受害者,并且让受害者将钱汇到收购来的银行卡中。
03脏款到账,“水房”开始行动。
04 他们马上通过网购、转账等方式,将钱迅速分流至多个二级银行卡中,再将二级卡分流至多个三级卡中。
如此一来,赃款被稀释为无数笔“正常的资金”转入犯罪分子账户下。
在这个过程中,你的银行卡发挥着重大的作用,目前帮信罪已经成为各类刑事犯罪中起诉人数排名第 3 的罪名(第一为危险驾驶罪,第二为盗窃罪)。提高警惕,别让你的“热心肠”,变成他们的“替罪羊”。
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