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贷款中介骗局及其可能涉嫌的罪名
国晖刑事部
✅广东国晖律师事务所 案件承办|刑事|诈骗罪、赌博罪
在金融市场上，贷款中介作为连接贷款人和银行或金融机构的桥梁，本应起到正当和合规的作用。然而，近年来，贷款中介骗局频发，不仅损害了消费者的权益，还对金融市场的健康发展造成了威胁。本文旨在分析贷款中介可能涉嫌的几种罪名，并给出相应的建议。
可能涉嫌的罪名
1. 贷款诈骗罪
贷款中介与客户合谋，以非法占有为目的，诈骗银行或其他金融机构的贷款。这种行为明显构成贷款诈骗罪。
2. 骗取贷款罪
通过制作虚假申报材料，或虚构贷款目的(如消费贷伪装成房贷)，或虚增个人信用、企业业绩等，贷款中介与客户合谋骗取银行或其他金融机构的贷款。
3. 侵犯公民个人信息罪
贷款中介非法获取、出售或提供精准的客户个人信息，如通过购买个人信息进行电话推销，构成侵犯公民个人信息罪。
4. 伪造、变造、买卖证件罪
在贷款申请过程中，贷款中介与客户合谋伪造或变造如公司证明、机动车登记证、银行流水、结婚证等，构成伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪。
5. 强迫交易罪
贷款中介利用已经控制了被害人贷款资金的优势地位，以手续费、担保费等为由强行收取被害人高额的费用。
6. 帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰犯罪所得罪
贷款中介以伪造银行流水名义诱骗客户提供银行账户，实质上进行洗钱跑分等活动。
7. 盗窃罪
在客户不知情的情况下，贷款中介将客户账户内款项转到其他账户，构成盗窃罪。
建议
1. 寻找正规渠道：贷款时应选择正规的银行和金融平台，避免通过贷款中介。
2. 警惕承诺：不要轻信贷款中介的各种“优惠”和“承诺”。
3. 咨询专业人士：在遇到疑似骗局或其它问题时，及时咨询律师或报警。
贷款中介的不法行为不仅影响个人的财产安全，还可能对社会和经济造成不良影响。因此，大家在贷款时要倍加小心，避免陷入贷款中介设置的各种骗局。
发布于 2023-09-21 15:25・IP 属地广东
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