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银行卡月流水100万，会引起银行风控吗？会被冻结吗？
知乎用户BBn9EJ
1.、储蓄卡：
①往日平时也有类似金额水平的资金往来，且这100万是私人账户之间往来。——OK，银行不会管你。
但是如果你之前没有类似金额的转账，等于突然多了一笔100万，可能就是朋友走个账，风控严苛的银行，比如招行，浦发，中行，基本都会电话你，问询这笔款的因由。
②这100万的转款，涉及公司账户 ——100%会！ 转出或者转入时，立刻会受到银行方面的电话，问询这笔款项的缘由。这种有可能被判定为避税，你要解释清楚。
③ 这笔钱是买理财的款项 ——OK，银行不会管
2、信用卡：
除非你在这家银行有千万资产，平时每月至少也是几十万的刷，那么银行100%都会找你的。
银行风控针对以上场景会做什么。
1.、储蓄卡：系统自动识别后交由风控部门，再交由账户开户行，联系你，一般电话说明这笔款缘由。一般替朋友转个账，问题都不大，也不会影响后续的使用。
2.、涉及外汇、公司账户：银行第一时间就会给你打电话。如果不能提供充分合理的理由，这笔操作不会支持，交易失败。涉及外汇的，可能会上外汇的关注名单。
3. 信用卡： 会上风控名单，看你是不是占了银行便宜。 有很多虚假商户，虚假交易，银行会要求你提供交易底单，说明刷卡理由；如果不能提供，会进入黑名单，程度轻的禁止提额，程度严重的封卡。
总之，只要突发，大额的交易，100%都会进入银行关注的对象，但是怎么处理，怎么风控，要看具体银行的尺度。
发布于 2019-12-20 10:07
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